标准普尔图课件

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普尔图是什么？
标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构，总部在美国纽约。它曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产分配图（简称普尔图）。它被认为是最合理稳健的家庭资产分配方式。
要花的钱
占比10%
短期消费
要点：1-6月生活费工具：储蓄、货币基金、信用卡
保命的钱
占比20%
意外重疾
要点：专款专用 解决突发大额开支工具：人寿保险、意外保险及医疗保险
生钱的钱
占比30%
重在收益
要点：关注风险 风险性 流动性工具：股票 基金 信托
保本增值
要点：本金安全 稳健增值 养老教育工具：养老险 年金保险 债券  分红险
保本的钱
占比40%
标准普尔图
普尔图的优势
普尔图围绕家庭资产配置主题，更易引发客户共鸣普尔图披着理财的外衣，但实际上第二账户、第三账户与保险密切联系，能够顺利的切入保险话题普尔图覆盖家庭理财的四大账户，即使寿险销售受阻，也可以通过第四账户导入综合金融服务

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关键词：标准普尔 家庭理财 货币基金 年金保险 金融分析