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个人理财案例
案例练习——新婚夫妇现金规划
张先生现年26岁,银行职员,月薪4000元,每季度奖金红利4000元。新婚妻子杜小姐24岁,高校教师,月薪3000元,每年年底奖金红利7000元。张先生与杜小姐已购买新房,付清首付后,月供由张先生与杜小姐得住房公积金支付。张先生与杜小姐原有得现金积蓄在支付结婚花销后所剩无几,而结婚收到了亲朋好友得红包约12万元,张先生目前还有开放式基金10万元。新婚计划出国旅游预算4万元,婚后每月支出预算3000元内,无购房需求,暂不考虑生子。
案例练习
客户附加信息:杨先生家庭已经拥有25万元存款,另外还有15000元得股票基金。她们于2009、01、01在成都光华村附近买了一套房子,并计划在2011、01、01贷款购买一辆Polo车,金额10万元,首付三成,贷款期限3年。2011年6月小孩子出生,0-3岁宝宝年平均消费1000元,三年后上幼儿园,普通幼儿园每月800元,一年约1万元。根据以上情况,杨先生希望理财顾问能帮助她在较短得时间内迅速实现资产得积累与增值,以实现她们家得近期愿望。

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关键词：个人理财 住房公积金 开放式基金 10万元 POLO