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浅析公司金融产品推介
名目产品介绍
债务人依照利率走势，通过运用利率互换，将其自身的浮动利率债
务转换为固定利率债务，或将固定利率债务转换为浮动利率债务的操作称之为利率掉期。近期，
由于受到总行外币资金成本调整、远期升贴水点变化等政策和市场因素
阻碍，贷汇通、
汇利达产品的套利空
间急剧缩小、客户交易热情快速萎缩，
阻碍了我行上述业务的开展。然而，
假如将利率掉期引入
贷汇通、汇利达
产品，不仅
能够降低债务人的财务费用，增加套利空间，还
能够促进我行
资产、负债和中间业务得到全面
连续的进展。目标客户
适用于有外币债务的客户。
案例2009年
8月10日某客户需要即期购买100万美元对外支付
，在一年期LIBOR加
35个基点，即期购汇价6.84
77，远期购汇价6.8
741以及1年期人民币定存利率在2.25%的
情形下，客户叙做
贷汇通业务无套利收益
，基于当时的市场环境，我们
举荐客户将贷汇通产品〔美元贷款
采纳3MLIBOR+55BP浮动利率
〕与美元利率掉期业务结合叙做，操作如下：
期限：一年
美元3MLIBOR+55BP调为1年期固定利率
：1.58
%利率：年率
计息频 ...

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关键词：公司金融 金融产品 LIBOR 固定利率 浮动利率