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雷达卡
我先来抛砖引玉：
一、七天通知存款，风险程度极低
７天通知存款的现行年利率为2.5-3.8％，如果需要取出，只需提前通过网上银行、电话银行通知银行，之后就可以通过ATM或柜台支取了。而且还有的银行增加了约定转存的功能，即如果你确认短期内用不到该笔资金了，那么通过电话等方式通知银行将你的通知存款转为定期就可以了。
二、货币基金，风险程度极低
货币市场基金是指以货币市场工具为投资对象的基金。投资对象主要包括：短期国债、商业票据、大额可转让存单、回购协议、银行承兑汇票等货币市场工具。
现在大多数的货币型基金不收申购和赎回的费用，只需要一定的管理费用。而且收益率一般也会高于同期的定期利率。当你确定需要这笔资金的时候，通过赎回、结算后，这笔资金就回到你的账上了。 该项收益率略高于定期存款利息。
三、银行理财产品，风险程度极低
已经很多家银行推出超短期的理财产品，比如３个月期甚至两个星期的产品，这些产品大多有保本的条款，而且可以有机会获得高于定期存款的收益，因此也是一种不错的短期投资方式。收益率按照时间长短不同，在2%-5%左右浮动。
四、国债逆回购，风险程度极低
如企业的资金只要闲置一天（含）以上可以投资于国债逆回购，还能保持资金极高的流动性。该项操作年化收益率一般在3.5%-12%之间浮动。
五、信托产品，风险程度低
如果企业的资金闲置在3个月以上，可以考虑类固定收益的产品，如最近的一款信托产品，100万元起，年化收益达8.5%，具有非常好的收益性和安全性。现在市场上的信托固收类产品大多在7-11%之间，当然也有部分信托超过11%的收益。
六、申购新股，风险程度低
在一级市场申购新股，二级市场卖出新股。该操作风险程度也较小，年化收益率按新股发行频率及新股估值水平不同而不同。通常情况下，年化收益率能在5%-15%左右。近期新股申购受政策影响，收益大受影响。
六、ETF套利
利用ETF基金在一级市场申购赎回，二级市场交易的规则，对目标ETF进行跟踪，纠正ETF基金与标的指数的偏差，获得收益。该操作风险较小。市场上普遍年化收益率在8%-15%左右。需要较专业的操作技能。
七、期现套期保值
分为商品期货套期保值和股指期货套期保值。该操作适用于现货交易商或者A股交易客户。需要对期货交易具备专业操作技能。
案例：
某2家医药流通企业，因业务开展良好，甲账面上有3500万的闲置资金，闲置期限为3个月，乙账面上资金存量7000万，但是每日需支付1000万，共计支付7天。
甲企业：根据4月份金融市场产品构成，正好有某10%收益量化产品发售，我们建议该企业购买500万（有购买金额限制）的该量化产品，3个月收益2.5%，2500万在国海证券做债券专户理财，约定预期年化收益率为6.8%。余下500万在证券市场上做国债逆回购，平均收益率在3.5%-4%左右。（选择国债回购的意义在于流动性极强，方便突发用款变现）。企业收益=500万*2.5%+2500万*1.7%+500万*1%=12.5万+42.5万+5万=60万。银行一年期定期存款利率为3.5%，活期存款利率为0.5%，该企业如不进行理财操作，收益=3500万*3.5%/4=30.45万，
乙企业：1000万选择7天国债逆回购交易，按照4月24日的成交利率4.17%，3000万选择4天国债逆回购，成交利率6.8%，1000万选择2天国债回购，成交利率3.9%，1000万选择1天国债逆回购成交利率3.8%。该操作收益=8000+22400+2080+1041=33500元，银行一天活期存款利息=7000万*0.5%/365=958元。（备注，国债逆回购资金转出受节假日影响，需考虑资金转出时间）
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