预付卡业务风险管理办法

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为了推动预付卡行业的健康有序发展，提高各方在业务开展和实施过程中的风险防范意识,规范操作，建立有效的风险控制和监督机制，特制定本办法。
本办法主要描述预付卡业务各方在整个业务各个环节的潜在风险点及其防范措施，适用于开展预付卡发卡、受理和收单业务的各类机构和部门.
1、设置职能部门、岗位,负责预付卡业务的风险管理工作；
2、制定并执行本机构的风险管理政策及制度;
3、利用技术手段对预付卡交易进行监控，及时识别、报告及处理预付卡业务中的各类风险；
4、建立完善的信息安全管理体制，制订账户信息与交易数据安全相关的制度及检查程序，定期就账户信息及交易数据安全状况进行自查，并提供自查结果等书面报告；
5、按照国家法律和相关规章制度要求，制订相应的反洗钱制度，对可疑交易进行报送，并配备足够的人员和采取有效措施，预防和打击洗钱活动。
6、对于未能达到风险管理基本要求的机构,应及时采取以下一种或多种风险控制措施，提高业务风险管理水平:
启动风险管理培训和辅导计划；
缴纳风险保证金、结算备付金;
提供质押担保;
暂停一项或多项业务;
启动应急计划。
机构风险:发卡机构、制卡厂商、受理商户方面
业务风险 ...

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关键词：管理办法 风险管理 预付卡 数据安全 交易数据