2016三级理财规划师考试《理论知识》考点梳理

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2016
三级理财规划师考试《理论知识》考点梳理
　　投资与投资规划
　　(一)投资　　1、投资的定义
　　投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值
的一种经济活动。购买彩票与购买新家具自用都不是投资。
　　2、投资的分类
　　直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购
买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在
(投资者是否参与投资
项目的经营管理
)。　　3、金融体系中的投资部门
　　按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为四大部门，以下
选项中不属于该四大部门业务的是商业银行业务、保险业务、证券业
务、资产管理业务。
　　(二)投资规划
　　投资与投资规划存在一定的差别，投资
(技术性)更强，要对经济
环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分
散风险、获取收益
;投资规划
(程序性)更强，要利用投资过程创造的潜在
收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具。
　　信托与代理
　　信托与代理具有很大的相似性，两者都是基于当事人之间的信任
关系而产生的委托人委托受托人处理委托事务的法律机制，但两者存在
着根本 ...

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关键词：理财规划师考试 理财规划师 理论知识 理财规划 规划师