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中国农业银行是中国五大国有银行之一，提供个人和企业金融服务。作为金融机构，农行需要对申请贷款和使用其他银行服务的个人进行尽职调查，以确保风险控制和合规性。本文档探讨了农行个人尽职调查的方案。
本文档的目标是为农行提供一个具体的、可行的方案，以完善个人尽职调查流程，提高风险控制效率和准确性。
农行应该要获取申请人的诸多信息，这些信息可以包括但不限于：
基本的身份信息，如姓名、性别、年龄、民族、籍贯、家庭情况、教育背景等
联系方式，如手机号码、电子邮件等
职业信息，如工作单位、职位、收入、职业资格证书等
信用记录，如个人信用报告、贷款记录、担保记录、违约记录等
除了基本的个人信息外，在进行个人尽职调查时，农行还应该了解申请人的背景信息，尤其是与贷款或其他金融服务有关的方面。这些信息可以包括但不限于：
贷款用途，例如购房、购车、创业、教育等
财务状况，例如收入、资产、负债、流水等
风险意识，例如是否具备较强的风险意识、盈利能力和还款能力等
家庭情况，例如是否有家庭成员担保、其他家庭成员贷款或存在风险等
农行应该对申请人的信息进行验证，以确保其真实性和准确性。验证的方式可以包括但不限于：
网络 ...
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