融资担保公司项目尽职调查方法和提纲

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担保公司尽职调查方法
以及提纲
担保业是国际公认的高风险行业,风险控制始终贯穿于担保业务的全过程，对担保项目的调查是风险控制的首要环节。对企业调查的目的就是要全面了解企业的生产经营全过程，熟悉企业产品的生产工艺流程，同时核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性，核实企业提供的有关财务资料的真实性，并落实相关反担保措施,查验相关实物资产的质量。
　　对担保项目的调查应注意以下几个方面。
（1)行业状况、法律与监管环境以及其他外部因素。
(2）申保单位的性质及财务状况.
（3）申保单位的机器设备以及相关经营风险.
(4)核实申保单位提供的有关证明文件的真实性、有效性。
（5)申保单位的账务核实。
(6)反担保措施的落实。其中,首先
(1)为外部因素，（
2）、（3)、(4）、(5）为内部因素。其次，各方面的情况可能会互相影响，在了解各方面情况时，应当考虑各个因素之间的相互关系。
　　一、了解申保单位的行业状况
　　听取企业主要领导人对企业的整体介绍：
(1）所在行业的市场供求与竞争。
（2）生产经营的季节性和周期性。
（3)产品生产技术的变化。
(4）能源供应与成本。
(5）行业的关键指 ...

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关键词：担保公司 调查方法 尽职调查 风险控制 相互关系