前面大屿老师已经分别讲了去新加坡银行工作的两条考试路线:理财和财富管理,以及证券和衍生品。这一期继续往下讲第三条,也是比较常见的一条路线:资产管理。
相比前面两条路线,资产管理这边其实要好理解一些。
很多同学刚开始接触CMFAS,看到这么多科目之后,会觉得做资产管理是不是也要根据不同产品拆出很多门考试。其实从比较常见的情况来看,这条路线可以先抓住两个科目:RES 3和EIP。
一、哪些岗位会涉及资产管理这条路线?先从岗位说起。
如果是在新加坡银行或者相关金融机构做资产管理,比较典型的岗位有基金经理、投资组合经理(Portfolio Manager)、资产配置等。除了这些大家比较熟悉的岗位之外,还有一些投研支持、研究分析、产品支持相关岗位,如果实际工作和基金、投资组合管理直接相关,也可能会涉及这条路线。
有些同学可能会觉得,只有职位名称明确写着“Fund Manager”或者“Portfolio Manager”,才属于资产管理。其实不一定。有些岗位名称可能是 Investment、Research或者Product,但实际做的工作本身就在支持基金或者投资组合管理。这种情况下,还是要看具体工作内容,不能只根据职位名称来判断。
二、资产管理首先看RES 3考试怎么选,其实和前面证券、衍生品路线的思路有点像。可以先把它理解成两部分:一部分是RES类的基础科目,另一部分是专业产品类科目。
对于资产管理这条路线来说,首先需要关注的就是 RES 3。RES类科目更多会涉及相应业务中的合规、制度、规则以及职业要求。因为具体业务不同,所以对应的RES科目也不一样。前面讲证券和衍生品的时候,会看到RES 1、RES 2;到了资产管理这里,重点就是 RES 3。
所以如果以后准备在新加坡从事基金管理、投资组合管理等资产管理相关业务,RES 3就是这条路线里面比较重要的一门。
三、除了RES 3,通常还要看EIP除了RES类科目之外,资产管理路线还会涉及产品类别的考试。按照这条路线比较常见的情况,还需要关注 EIP。
所以如果把这条路线简单放在一起看,比较常见的组合就是:RES 3+EIP。一个偏向资产管理业务相关的规则、合规和制度要求,另外一个属于产品类别的考试。
最后如果准备去新加坡银行或者相关金融机构做资产管理,这条考试路线不用一开始想得太复杂。
先看自己的工作是不是属于基金管理、投资组合管理、资产配置这一类;一些投研支持、研究分析或者产品支持岗位,则要进一步结合实际工作内容来判断。考试方面,可以先记住一个比较简单的思路:基础部分重点看RES 3,产品部分通常看EIP。也就是RES 3+EIP。
当然,真正确定自己要考哪些科目之前,还是要把具体岗位、实际负责的业务以及公司的要求弄清楚。毕竟即使都在银行或者资产管理机构工作,实际负责的事情也不一定完全一样。
如果你正在准备新加坡金融从业考试CMFAS,或者对不同科目的考试逻辑感到困惑,后续大屿老师持续拆解考试机制、考点结构和高效备考方法。


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