“人类的相互交往,包括经济生活中的相互交往,都依赖于一种信任。信任以一种秩序为基础。而要维持这种秩序,就要依靠各种禁止不可预期的行为和机会主义的规则。我们称这些规则为制度。”[1] 不妨以生活中极为常见的交易行为为例,对此进行说明。张三走在大街上,看到了许多摊主在卖风筝。张三顿时眼睛一亮,想去买一个。他信步走到一个叫王五的摊主面前,一番选择和讨价还价后交了钱,拿了风筝满意而归。假如有一个处于原始时代的外星人在场,他不免有如下疑问:张三看到王五有为何不逃走呢,他就不怕被王五打劫吗?那王五也够大胆的,在有这么多人的大街上卖东西就不怕被抢?还有,也许张三被王五要了天价也未尝不可能啊?读者知道在美国这些疑问是可笑的,但我们不妨把这背后的原因说给他听听。答案在于:我们有一套比较完善的制度来使人们大可不必有这种顾虑。这些制度包括私人产权,法制,契约自由。美国的宪法规定,私人财产神圣不可侵犯。这一规定有完善的司法制度去维护。读者如果对美国的一些案例有所了解的话,就会发现侵犯他人财产的代价是相当高的。这使得人们有足够的信心,认为自己的合法利益会得到强有力的保障。同时,交易的障碍很少。张三和王五做生意,没有人会认为那是违法的,也没有人敢去破坏。张三不是那么担心自己被王五坑了,是因为王五这样做的代价也很大:在大街上卖相似风筝的又不是他一个,如果他卖价太高,消费者就到别的摊了,自己还可能因为商业信誉受损而以后不好做生意了。任何行为都是在一定的制度下发生的,这些制度构成了人在选择时所面临的约束条件的一部分。随着制度的变迁,人的行为也将作出调整。
宏观经济以微观经济为基础。因而理解微观经济是把握宏观经济的必要条件。就微观经济而言,理解微观经济主体—消费者,生产者,政府—是如何作出最优决策的乃至整个经济社会的资源是如何配置的是基本内容。新古典经济学的确提供了一个很好的分析框架,但是它假设制度是外生的,这就不可能对制度进行足够深入的研究。但是,时至今日,很多经济现象离开了制度这一变量就不可能得到很好的解释。新古典经济学有一个隐含假定即交易费用为零。这使我想到了张五常所指出的那个矛盾。 他的意思是说,制度变迁是为了降低交易费用,如果假设交易费用为零,我们就无法解释为什么市场经济制度存在了。
回首漫长的人类历史,我们发现,不仅不同历史阶段经济增长的速度存在大的差异,而且即使是同一时期不同的国家和地区的经济增长速度也千差万别。这一现象似乎至今仍没有得到很好的解释。德国经济学家柯武刚和使漫飞合著的《制度经济学——社会秩序与公共政策》对以往关于经济增长的理论进行了一个言简意赅的介绍。他主要关注的是各流派的研究思路,在最后他们概括了如下的框架:
经济增长的条件
从宏观角度看 K ,L, TEC ,SK ,NR
关于变革的微观经济学 DSTR
微观基础 企业家 偏好
制度经济学 制度 价值
备注:K ——资本,L——劳动, TEC——技术 ,SK——教育和培训 ,NR——自然资源 DSTR——结构变迁
对K,L ,TEC的强调尤其是对TEC的认识是新古典经济增长模型的主要看法。不过在该模型中,TEC被看作是外生变量。鉴于技术的重要性,后来的经济学家有将之作为内生变量进行研究,提出内生经济增长理论。在后来的研究中其余因素,特别是制度逐渐进入了经济学家的视野。 “经验研究还指向了更深入的相关方面,即对物质改善的偏好的意义,以及对自由,和平,正义,安全等被广泛认可的基本价值的具有的重要意义。”[2]
在读《国富论》时,我把自己对经济增长的看法做了总结。这一看法大概可以解释欧洲从封建时代过渡到资本主义时代后出现的繁荣。我在亚当斯密的启发下做了如下总结:分工的深入和拓展以及交易费用的大小是决定经济增长最关键的因素。由于各经济主体——大至国家和地区小至单个消费者企业——的禀赋状况和偏好的差异,他们的比较优势存在差异。分工提供了使他们把有限的资源集中投向能发挥自己比较优势的用途,从而在总体上增加了社会的财富。如果交易费用足够低,那么每个经济主体都有足够的信心认为自己可以这样做,而不用过多的担心自己的产品卖不出去或者自己买不到自己需要的商品。为此,国家就必须要对私人财产提供足够的保护,并保障交易的通畅。这就要求建立完善的私人产权制度,公正有力的法治制度,和给予交易的自由。在这些方面,早期资本主义做的并非完美,但比封建主义时代的情况好的太多了,因此经济得到了快速增长。当然,国家也应该关注经济主体禀赋状况的改善,因而要重视教育。政府也应该注意自己的行为,如税收政策,公债等。
上述理解构成了我的基本看法,尽管这种看法是不全面的。最大的不足是,没有对制度形成足够深刻的认识。 一个很明显的感觉是,经济学与其他学科的联系越来越紧密了,如政治学,道德哲学,人类学,社会学,心理学等。
[1] 柯武刚和使漫飞合著(2000):《制度经济学——社会秩序与公共政策》商务印书馆P3
[2 柯武刚和使漫飞合著(2000):《制度经济学——社会秩序与公共政策》商务印书馆P23
参考文献
柯武刚和使漫飞合著(2000):《制度经济学——社会秩序与公共政策》商务印书馆P1--27