开放金融市场须防范国际金融风险

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开放金融市场须防范国际金融风险徐建国  2013-06-09  共有0条点评
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    2007开始在美国爆发并波及全球的金融危机，是大半个世纪以来唯一可以与上世纪20-30年代的大萧条比肩的金融和经济危机。那么这次危机留下了什么经验教训？未来一段时间美国和全球金融市场能够回归繁荣稳定吗？这一问题的现实意义在于，在不远的将来，我国金融市场将进一步开放，资本帐户管制也很可能进一步放开，如何防范来自外部的金融风险，越来越迫切和重要。

    上世纪的大萧条，催生了两件事情，一是宏观经济管理（宏观经济学也应运而生），二是美国的金融监管体系。从此以后，美国经历了开始了半个多世纪的宏观和金融稳定的时代，以发达国家为主体的全球金融市场，也经历了相对稳定的时期。期间发展中国家不时爆发金融危机，比如拉美债务危机和亚洲金融危机，但是并没有显著影响全球金融市场的稳定。这里面的教训有两条。一是只有美国才能制造真正全球性的危机，因此防范风险，重点是防范美国可能制造的风险。二是以史为鉴，大萧条之后的繁荣稳定，与当时的制度遗产紧密相关，那么这次危机留下了什么制度遗产？

    美国总统奥巴马2010年7月签署的《多德－弗朗科华尔街改革和消费者保护法案》（Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act），是这一次金融危机催生的主要金融监管法案。法案的主旨在于“促进美国的金融稳定，改善金融系统的置信度和透明度，终结大而不倒，限制用税收拯救金融企业，保护消费者免受金融欺诈”。该法案长达848页，分16部分，要求243份额外的实施细则的制定和67份初始研究报告，22种按期报告。加在一起，这份法案的总长度将超过30000页。这份庞大的法案，涉及所有的现有监管机构，设立了多个新的机构，包括金融稳定都察院（Financial Stability Oversight Council），金融研究办公室（Office of Financial Research）和消费者金融保护局（Bureau of Consumer Financial Protection），并取消了一个机构（储蓄监管办公室，Office of ThriftSupervision），将奠定未来一段时间美国金融监管框架的基础。

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关键词：国际金融 金融市场 金融风险 Supervision wall street 美国总统 金融市场 华尔街 奥巴马 经济管理