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原标题：欧央行将逐个“体检”欧元区大银行
欧洲中央银行23日宣布，在欧洲央行明年全面承担监管欧盟银行业的责任之前，将对欧洲大银行进行为期一年的风险评估、资产质量检查和压力测试。据称，128家区内大银行将接受此项调查。
这些针对欧洲大银行的调查将从今年11月份开始，为时一年。其主要目标在于进一步增加欧洲银行资产负债表的透明度，以便欧洲央行及时发现其中的潜在风险、修复和建立欧元区银行业的信心。欧洲央行披露了银行业全面评估细节方案，被评估银行的名单也将被公布。据称，这项评估将是欧洲实施单一监管机制，欧洲央行开始全面监管区内银行之前的重要一步。
据爱尔兰一家媒体报道，名单显示，早期将被检查的银行包括德国的24家银行、西班牙的16家银行、意大利的15家银行，爱尔兰的5家银行也将参加压力测试。
欧洲央行表示，对欧元区银行业的检查将分三个阶段，最后一步是欧洲银行管理局(EBA )进行的一系列压力测试。
欧洲央行表示，本地区银行的资本与资产基准比例应为8%，明年10月评估结束时将公布各国和不同银行的总体数据，目前欧洲央行还未公开明年压力测试的细节。
对于区内不同的银行，欧洲央行的要求有所不同。欧元区最大的银行设置资本缓冲为8%，而小一些的银行则有7%的资本缓冲，这个水平已经与巴三协议相符，但是仍低于欧洲银行业管理局在2011-2012年度执行的9%的水平。尽管从理论上讲，巴三协议在2018年之前不会生效，但很多银行迫于监管者和金融市场的双重压力，已经超前在新标准下做了汇报。
银行惜贷之 流动性风险管理
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美国 美联储 美联储出银行流动性新规 比巴尔塞协议III更严苛
【环球网综合报道】据英国《金融时报》10月24日报道，美联储于当地时间24日公布了一项主要针对美国国内大型银行的流动性管控新方案，帮助银行应对信贷紧缩。其包含的新规定比巴塞尔协议III更为严苛。
美联储理事Daniel Tarullo将此次公布的管控方案称为巴塞尔协议的“超级进阶版”。在定义“高质量”资产时，新方案缩小了定义范围，债券与私人抵押资产不包含在内。
报道称，美联储预计，美国的银行想要达到新方案标准，仍存在约2000亿美元的高质量流动资产的缺口。联邦储备委员会会议备忘录显示，新方案要求银行持有的高流动性资产要能够满足自身30天的现金需求。
此外，新方案还要求到2015年1月1日为止，银行的流动性覆盖率(LCR)需达到80%，意味着到2017年实现100%覆盖率之前，该数据每年必须增长10%。其2017年的时限比巴塞尔协议III截止期还早两年。
新提案公布后，会有90天的评论期征求意见。新的流动性管控标准也必须得到美国联邦存款保险公司(FDIC)和美国通货监理局(OCC)的提议。
美联储主席伯南克表示，“此次流动性管控新方案的提议首次将美国国内大型银行置于量化流动性规定下，新方案将有助于提高金融系统的恢复力安全性。(实习编译：韩开宇， 审稿：李娜)
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