部分上市银行筹备优先股试点 或采取非公开方式发行

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闽南网4月10日讯 信息显示，目前部分上市银行正在积极开展优先股试点的前期准备工作，为帮助投资者了解最新进展，尤其是可能对A股产生的影响，上证报资讯特进行了相关调研，现将了解到的情况供投资者参考。

◆预计商业银行采取非公开方式发行优先股

　　根据证监会此前发布《优先股试点管理办法》，除上市银行外，所有上市公司均不得发行可转换为普通股的优先股。之所以给银行开口子，主要是考虑到商业银行资本监管的特殊需要，但必须同时满足两个前提方可转换为普通股，一是以非公开方式发行，二是商业银行核心一级资本充足率降至5.125%以下。

　　而权威统计显示，大型银行2013年的核心一级资本充足率均超9%，远高于触发条件。这意味着，优先股更大程度上只是作为预期资本补充工具，预计首批银行优先股试点或将采取非公开发行方式，短期内无转换成普通股可能，优先股试点不会对A股市场产生负面影响。

◆发行优先股补充银行资本指导意见将发

　由证监会、银监会联合起草的《商业银行发行优先股补充其他一级资本指导意见》已编制完成，正在走流程，预计很快发布实施。除这一银行发行优先股的“准生证”外，银监部门还将通过在行政许可事项制度方面的特殊安排，如多项行政许可事项的“一站式”审核等，方便商业银行发行优先股。

◆保险资金审慎看待优先股投资机会

　　尽管优先股被视为长线资金定制产品，但包括四大龙头在内的险资，仍在审慎研讨这一投资机会，主要纠结在两方面，一是若公司经营情况达不到预期，优先股股息仍是望梅止渴，二是优先股股利能否像债务利息一样享受税前扣除，尚未明确。

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关键词：上市银行 优先股 资本充足率 非公开发行 股投资机会 上市银行 优先股