【蔡鑫翎】投资现货黄金、白银心态五大及执行策略

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一.金银投资最重要的心态是：平常心

　　价位波动基本可分为上升趋势、下降趋势和盘档趋势，不可逆势做单，如果逆势单被套牢，切不可追加做单以图扯低平均价位。大势虽终有尽时，但不可臆测市价的顶或底而死守某一价位，市价的顶部、底部，要由市场自己形成，而一旦转势形成，是最大赢利机会，要果断跟进……这些做单的道理，许多投资者都知道，可是在实际操作中，他们却屡屡逆市做单，一张单被套几百点乃至一二千点，亦不鲜见，原因何在呢？

　　一个重要的原因是由于资本有限，进单后不论亏、盈，都因金钱上的患得患失而扰乱心智，失去了遵循技术分析和交易规则的能力。

　　有的投资者在做错单时常喜欢锁单，即用一张新的买单或卖单把原来的亏损单锁住。这种操作方法是香港、台湾的一些金融公司发明的，它使投资者在接受损失时心理容易保持平衡，因为投资者可期待价位走到头时打开单子。实际上，投资者在锁单后，重新考虑做单时，往往本能地将有利润的单子平仓，留下亏损的单子，而不是考虑市场大势。在大多数情况下，价格会继续朝投资者亏损的方向走下去，于是再锁上，再打开，不知不觉间，锁单的价位便一步一步地扩大。解锁单，无意中便成了一次次的做逆势单。偶尔抓准了一二百点的反弹，也常因亏损单的价位太远而不肯砍单，结果损失还是越来越大。

　　大概每个投资者都知道迅速砍亏损单的重要性，新手输钱都是输在漂单上，老手输钱也都是输在这上面，漂单是所有错误中最致命的错误，可是，投资者还是一而再、再而三地重复这一错误，原因何在呢？原因在于普通投资者常常凭感觉下单，而高手则常常按计划做单。盲目下单导致亏损，垂头丧气，紧张万分，明知大势已去，还是存侥幸心理，优柔寡断，不断地放宽止蚀盘价位，或根本没有止蚀盘的概念和计划，总期待市价在下一个阻力点彻底反转过来，结果亏一次即足以大伤元气。和这种亏损生侥幸心相对应的心理误区，是赢利生贪婪心。下买单之后，价位还在涨，何必出单？价位开始掉了，要看一看，等单子转盈为亏，更不甘心出单，到被迫砍头出场时，已损失惨重。

　　许多人往往有这种经验：亏钱的单子一拖再拖，已损亏几百点，侥幸回到只亏二三十点时，指望打平佣金再出场，侥幸能打平佣金时，又指望赚几十点再出场……贪的结果往往是，市价仿佛有眼睛似的，总是在与你想平仓的价位只差一点时掉头而去，而且一去不回。

　　亏过几次后，便会对市场生畏惧心，偶尔抓准了大势，价位进得也不错，但套了十点八点便紧张起来，好容易打平佣金赚10点20点后，便仓皇平仓。亏钱的时候不肯向市场屈服，硬着头皮顶，赚钱的时候像偷钱一样不敢放胆去赢，如此下去，本钱亏光自然不足为奇。

　　二.五大及执行策略

　　【一】价值观

　　到底怎样才能在国际现货黄金市场中长久、稳定地获利呢？──这是绝大部分交易者所急欲知道的答案。非常抱歉，真正的答案可能会令绝大多数人失望。因为，如果想要在市场中赚钱，就必须改变自己的“价值观”。简言之，就是改正你对金钱的看法。所有初入市场的新手的目标都只有一个：“赚钱”，这是最基本的要求，基于人性需求，这个基本要求会继续发展成──“发财”，因为赚钱的意义太模糊，每个月从市场中获利三千块是赚，获利三十万也是赚，赚一点点小钱有什么用，当然要赚大钱，然而，如果十年之后才能发财的话，嫌太迟，所以，还要进一步要求“迅速致富”。当然，在短时间内赚一笔大的还是不够，所以还要进一步要求“随时都可以赚大钱”，换言之，很多的交易者都在想“我要把现货市场变成我的提款机”──至此，这样的想法才足够描绘出大多数交易者内心深处的潜意识。请注意：有些人并不知道自己有这种“提款机”的观念，但是他们的行动却符合这种念头的症状，也就是──为了能够“随时提领现金”，他们的想法与策略都以“急功近利”为特征，不管春夏秋冬、打雷下雨，只要有开盘，就进去交易，于是，大大提高了交易次数，在频繁的交易中耗损体力与金钱。他们最严重的错误是，把“增加交易次数”误以为是“提升赚钱机率”。事实上，你遭遇到的现实结果可能完全相反。频繁交易可能会“大幅提高赚钱的机会”，但同时也会“大幅提高亏损的机会”！在现货市场，交易者成功的不二法门不外乎两种，一是非常幸运；一是非常自律。不过这当中，非常幸运的人少之又少，运气是最靠不住的东西。因此，所谓的成功交易者，绝大多数都是高度自律的。“纪律”一词，有许多含义。有纪律的交易者，不光只是遵循他自己的一套交易系统，更重要的是必须事先理解这些规则确实具备克敌致胜的效果。纪律是一套严谨的架构，包含必要的技巧和心理素质，例如：自制力、一致性、组织力、持续力、管理监督能力、洞察力以及行动。凡此都是所有交易者冀望培养的技巧。遗憾的是，这些技巧和特质非一蹴可就，成功绝无捷径。对于一位专业交易人士来说，最不可原谅的，就是没有纪律，随意更改自己的交易策略。

　　【二】自我认知

　　在现货市场中，交易策略与风险管理缺一不可。如果交易者仅仅专注于行情涨跌的研判，那么即便是水平很高，却仍然摆脱不了失败的可能，并总是处于成功的边缘。正因为如此，我们才要“认识自我”。首先，冒险是必要的。事实上，很多人不曾仔细思考，生活中其实充满着许多需要承担的风险，风险本来就是生命的一部分。我们今天所谓的“博彩”、“投机”，早在远古时代，当老祖宗们在面对大自然众多敌人，例如：野兽、天气等等时，就已经存在了。对于生活上这些风险和不确定因素，我们常常茫然无所知。但事实上，我们正是靠着承担风险才能生存下去。当你的交易表现亮丽，且自觉是个市场赢家，学到的东西事实上是很有限的。只有当你持续赔钱，而别人也在质疑你的分析能力时，你才会了解自己是否真正具备在期货市场中生存的能力。只要能更认识自己，适切地修正个人心态，调整好你跟市场的关系，就是最有效的投资利器。

　　【三】心理资本

　　优秀的交易者会忘记他们做单的目的是为了赚钱，他们只是专心一致的发挥交易系统的作用，赚钱不过是步骤正确所衍生的副产品。最初阶段我感到特别枯燥，现在已经适应了。优秀交易者会仔细分析输赢的机率，然后下单，他们专注于当下面临的局势。交易者若一直注意帐户上的钱，会使自己分心而无法发挥既定策略。下单时若太在意钱也会降低成功机率。执行正确的投机和理财规则，钞票自然滚滚而来。金钱，不过是你在这场游戏中，保持记录的唯一方法罢了。所以，你最重要的资本并不是金钱，而是心理资本。心理资本给予你交易赚钱所需的力量，没有了心理资本，即使一时赚了钱，也无法长久的维持或增加金钱资本。当然，健康的身体可以增强心理资本，没有健康就没有财富。心理资本储备得足够与否取决于当你面对个人生活及职场的压力时，是否能妥善调整。好比运动员在两场比赛中间必须充分休息才能表现出色，交易者也需要充电的时间。我现在之所以选择辞去公务员专职交易，缘于自己对交易系统的信心。另外还有很多问题，如交易者要有耐心、勇于承认自己的错误及善设停损，不要被突如其来的损失吓倒，也不要被乍然涌进的获利激起贪念，导致你无法贯彻既定策略，等等。如果你耗尽心理资本，必然会犯下昂贵的错误。人们时常会悔恨自己的错误，但是逝者已矣，来者可追。如果我们改正自己的心态，适时承认错误，并引以为鉴，对往后的交易才有帮助。每一种判断，都有机率发生错误，如果是这种情形，不妨坦然接受。如果是自己违反策略至少也上了一课；不按牌理出牌，代价是很昂贵的。一个优秀的交易者绝不能被失败感淹没，否则真的会成为失败者。交易者不能任凭一时的亏损导致连锁性的亏损，也不能因一时的疏忽造成无法弥补的错误。想要尽快挽回亏损局面的心态，无异于开启了一扇通往失败陷阱之门。当你赔钱时，或许觉得是市场吞了你的钱，必须把钱还给你。你愈想把钱赢回来，与市场的关系愈像一场血脉贲张的仇杀。事实上，输赢的机率全然是客观的，没有人用枪指着你逼你开仓到错的一方，你所面对的状况并不掺杂任何情绪因素。不管输或赢，市场依旧存在。倘若你将情绪强加于一无所感的市场环境上，一定徒劳无功。而你的人性情感，并不能为自己赚钱，更通常违背自己的理性经济利益。你或许会生气、会反击，感觉市场亏欠你，实际上市场并不欠你。你或许会交易过量，或对你身边的人大发雷霆。而这整个过程都与你当初精心规划的交易策略背道而驰。你所应该做的，是面对亏损的事实，并且加以评估，由错误中学习，如果必要的话也可以调整你的交易规划，然后决定下一步该怎么走。现实社会中金钱几乎象征一切，因此亏损后出现恐惧、焦虑的情绪是百分之百的自然。绝对是正常的反应。而优秀交易者跟众人的区别，并非在于会否出现焦虑，而是在于能否在数分钟之内恢复平静。交易初期曾经有一次我一天连错七单，当时真想把电脑砸碎。但最终还是理智战胜了情感，一星期后一切恢复正常。所以说，遇到失败算不了什么，重要的是你如何反应。

　　【四】珍惜你的钱

　　交易者需要努力寻找并计算最大的报酬机率。但人生中唯一可以确定的事是死亡(有些人认为是纳税)；因此，即使你交易的功力到达专业水准，你充其量也只能“预测”投入的钱可能会有什么结果。而无论是赢或输，你都要坚持原定的交易计划。造成错误判断最主要的因素，往往是因为投入超出能力范围的资金。如果过度交易，亏损时间又过长，你可能会在情势逆转为对你有利之前，就提早出场了。交易者若想成功，必须学会控制，懂得分配财务资源。职业投机者会拨出他愿意冒险的资金去投注，换句话说，他投入市场的钱

　　是他认为自己输得起的数目。职业投机者既不会受投入金额多寡的影响，也不会因为出乎预料的短期大量输赢而手软或缩手。记住交易花的是自己的钱，这点和前一点并不冲突，两者看似相反，其实是一体两面。一旦交易者接连尝到赚钱的甜头，以后再下单时会变得懒散和放松，因为他们觉得这些赚来的钱像是从天而降、不需要成本的，好象是市场的钱，而不是自己的。他们忘了当初所投入的是自己辛苦挣来的血汗钱。粗心大意是交易者的致命伤。太容易获利或一连串的获利往往使交易者变得轻率躁进，进而想尝试更高风险的投入。避免这项错误的要诀在于严格遵守交易系统。当你进行交易时，必须忘记金钱本身，而专注于运用正确的方法和技巧，自然会赚到钱。换句话说，面对获利或亏损时，要记住这是自己的钱、真实可见的钱。珍惜自己的钱，坚持你的交易策略，就可以抗拒冒过度风险的诱惑，也不至于把资金当成市场的钱而掉以轻心。你必须保持头脑清醒，顶尖的交易者无论在精神、智能、心理、情绪、或身体健康方面都保持在最佳状态，绝不允许药物或酒精伤害、暴饮暴食、或停滞不前的生活型态。找时间放松一下，参加娱乐活动可以帮助你成功克服压力。换句话说，长期维持均衡的生活方式是成功不可或缺的因素。分析和交易是劳心的，枯燥的。必须在室内枯坐，且承受极大压力。所以应当试图从事不费心力的、户外的、动态的、而且没有压力的休闲活动，均衡一下，如骑越野车、踏青。此外，花时间陪老婆、阅读书籍、追求心灵的成长及从事愉快的娱乐等，这些是必要的。花时间静静的使自己心灵沉淀，读一下《道德经》等经典著作可为自己天马行空的创意注入新能量。当然也不要忘了安排一些时间，做研究、改进自己的技能、让自己更成长、并认识新朋友。

　　【五】谦卑

　　我把“谦卑”作为全文的最后一段。谦卑是交易者在市场里最重要的人格特质。许多哲学家认为谦卑是人类一个最重要的美德。柯维在《与成功有约》一书中写到，我们必须先设法了解别人，别人才会了解我们。也就是说，我们要先去听懂别人的话，然后才开口说话。如此，才能得到更多资讯，更能做适当的回应。交易也是如此。要成为成功的交易者，必须先学习倾听市场的声音。学会了谦卑，你才可能了解市场、接触市场，并做聪明的回应。那些自以为比市场里所有其他人都聪明的人，认为自己总是幸运者。他们这种看法不会长期保持下去的。在市场面前应时刻谦卑，否则市场会让你知道这种态度会出问题的。市场会让你变得谦卑。当你认为你掌握的知识十分了不起，十分有价值时，说不定人家也早已掌握了。千万不要有志得意满的心理。如果洋洋得意，你就会忘记风险，要记住，最好的交易者都是最谦卑的人。懂得谦卑就象我们必须懂得不能直视烈日一样。事实证明，当我们以智者身份出现在市场时，失败总与我们相伴；当我们以谦卑、愚者的身份出现在市场时，成功、运气会与我们相随。总之，让我们做个实实在在的人，把成功留给自己，把完美留给市场，而不是与之相反。所以请记住：永远保持谦卑姿态。要在投机这一行讨生活的人，都必须做好心理建设和保持强硬的态度：输赢变化，价格涨跌可能毫无道理可言，甚至不可理喻，我们必须勇敢迎接挑战，不忧不惧，拥抱风险，没有任何事情可以完全掌握，也没有任何事情是绝对肯定的。

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