2015年证券从业资格《证券交易》证券经纪业务的风险及其防范

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2015年证券从业资格《证券交易》考点精讲13

    第四章第四节　证券经纪业务的风险及其防范

　　一、证券经纪业务的主要风险

　　按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

　　(一)合规风险

　　证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

　　例4—19(2012年3月考题·判断题)

　　证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。(　　)

　　【参考答案】√

　　【解析】证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

　　(二)管理风险

　　管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。

　　例4—20(2012年3月考题·判断题)

　　在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性而导致的风险是证券经纪业务的管理风险之一。(　　)

　　【参考答案】√

　　【解析】管理风险主要表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现下列情形：在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性及其所提供资料的完整性和一致性，而导致开立虚假账户、不合格账户、无权或越权代理等;违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易;侵占、损害客户的合法权益，挪用 客户的资金或证券;误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿;为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖;私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券;提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易;从事有损其他证券经营机构或经纪业务从业人员的不正当竞争等。

　　(三)技术风险

　　技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

　　技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面。

　　例4—21(2012年3月考题·判断题)

　　通讯系统故障造成交易不能正常进行而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。(　　)

　　【参考答案】√

　　【解析】技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

    二、证券经纪业务风险的防范

　　(一)合规风险的防范

　　1.证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识。
　　2.要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。
　　3.对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理;对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。
　　4.强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。
　　例4—22(2012年3月考题·单选题)
　　根据证券经纪业务规范管理和经营监督的要求，证券公司总部应对经纪业务的除(　　)以外实行集中管理。
　　A.交易
　　B.清算
　　C.操作权限
　　D.客户服务
　　【参考答案】D
　　【解析】根据规范管理和经营监督的要求，对经纪业务的交易、清算、客户账户、操作权限和风险监控等实行集中管理。


　　(二)管理风险的防范

　　1.要加强经纪业务营销管理
　　证券公司应对全公司所属营业部、全部营销人员的营销活动进行有序组织、合理分工、统筹管理;要明确营销人员的授权范围、业务职责、组织控制、绩效考核及禁止行为。
　　2.严格执行经纪业务操作规程
　　营业部在办理业务时，不论是否繁忙、客户是谁，每一笔业务都必须严格按规定的程序操作。
　　同时，要明确业务差错的处理办法与程序，提高差错的处理效率。
　　3.保护客户权益
　　建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益。
　　4.加强员工培训，提高员工素质
　　对经纪业务从业人员要进行专业知识、业务规则、业务技能、法律法规和职业道德等方面的执业前培训和后续执业培训。
　　5.建立客户投诉处理及责任追究机制
　　应明确客户投诉和纠纷处理流程，并以适当形式向客户公示。
　　6.建立经纪业务检查稽核制度
　　公司应对营业部经纪业务开展情况及操作过程进行定期或不定期检查或稽核，发现问题及时督促整改。
　　例4—23(2012年3月考题·判断题)
　　在证券经纪业务中，防范管理风险的措施之一是建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户的合法权益。(　　)
　　【参考答案】√
　　【解析】建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益是证券经纪业务防范管理风险的措施之一。


　　(三)技术风险的防范

　　1.证券营业部的信息系统建设和管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求。这是防范技术风险的重要基础和根本保障。
　　2.应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统。一是信息系统机房要符合规定的安全标准要求;二是配备先进、可靠、高效的软硬件设施。
　　3.制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案;做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。

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关键词：证券从业资格 从业资格 证券交易 证券从业 经纪业 参考答案 规范性文件 职业道德 证券从业 证券交易

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