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在北美,精算师可以分为两类:寿险精算师和财产意外险精算师。寿险精算师处理的是与人的生命相关的精算领域例如人寿保险、健康保险、养老金,寿险精算师参加的是北美精算师考试(SOA)。财产意外险精算师处理非寿险的精算领域如车险、火险、水险、信用险,这一类别的考试叫做北美财产意外险精算师考试(CAS)。
北美精算师协会(SOA)是一个以服务于公众和学会会员为目标而建立的教育、研究和专业性组织。其任务是发展精算知识,加强精算师向金融和社会涉及的未来不确定问题提供专业建议以及解决方法的能力。北美精算师协会的考试有:准精算师(ASA)、注册企业风险分析员(CERA)、精算师(FSA)。
SOA自1987年起与我国南开大学合作设立了精算教育培训项目,并于1992年在南开设立考试中心。目前,SOA在北京、上海、天津、长沙、合肥、深圳、西安、广州共设有8个考试中心。
◇ 报名条件
北美精算师考试原则上无明确的报考学历等要求,但VEE学分豁免需SOA认可的大学或研究所的学习证明。VEE课程学分也可通过SOA的网上教学来获得。
◇ 报名考试时间
通常所说的考试为初级考试(preliminary examinations)部分,北美精算师初级考试每年各科目考试次数及报名时间都不相同。考试时间由北美精算师协会确定,考卷由北美精算师协会提供。
◇ 考试科目
【准精算师(ASA)】
SOA要求完成五门初级考试(Exam P, FM, MFE, MLC, C, )、三门由北美精算师协会认可的大学课程(VEE)、一门网上教学课程(FAP)并参加一个为期半天的研讨会(APC),才能获得准会员资格,也即我们说的准精算师资格。
(一)初级考试(preliminary examinations)
1.P-概率论 (Exam P):概率及相关知识考试;
2.FM-金融数学 (Exam FM):金融数理基础,主要是涉及利息理论和金融经济学介绍;
3.M–精算风险模型-金融经济部分 (Exam MFE);
4.M-精算风险模型-寿险精算部分 (Exam MLC);
5.C-精算风险模型的建立和评估 (Exam C):风险模型的建立和评价,涉及模型拟合和可信度理论。
(二)VEE 课程(validated by educational experience)
1.教育经历资格考试-经济学 (VEE Economics);
2.教育经历资格考试-公司财务 (VEE Corporate Finance);
3.教育经历资格考试-应用统计学 (VEE Applied Statistics)。
VEE (validation by educational experience)课程是获得北美精算师资格所必需要拿到的辅助学分。获得VEE学分的方式共有四种:
1. College Course(s);
2.Standardized Examination;
3.Other Educational Experiences;
4.Transitional VEE Exams,
以往国内考生主要通过第四种方式获得学分,即参加财产和意外险精算师学会(CAS)组织的VEE 考试。但是从2007年8月后财产和意外险精算师学会将不再组织考试,同时开始授权国内高校的VEE 课程认证。
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