信贷黑洞：案例分析

（1）纽约中行巨额罚单：周强骗贷案始末

今年初，美国财政部货币监理署（Office of Currency Comptroller,即OCC）和中国人民银行，对中国银行纽约分行进行处罚，各罚款1000万美元，引起媒体的高度关注。自此，一桩罕见的“信贷黑洞”大案浮出水面，原来，周强事件是OCC处罚的主要原因
2002年7月11日，中国银行纽约分行起诉信贷客户周强一案有了初步结果。根据纽约南区法院陪审团的裁决，原告中国银行纽约分行获胜，有望获赔1.05亿美元。如果能够兑现，这个数定会远高于今年初中行因两国金融监管机构罚款所遭受的总计2000万美元的损失。当然，事情不会那么简单。去年7月，周强已因资产被冻结宣布破产，中行纽约分行究竟能从冻结资产中得到多少赔款尚不得而知。而对中国银行来说，此次起诉获胜的含义或超出了赔款本身，恰如当初OCC和中国人民银行处罚的意味也远超出罚款本身。