20190124【充实计划】第961期

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2019.1.24
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https://wallstreetcn.com/articles/3475191

天风廖志明认为，市场担忧的四季度招行大幅压利润并未发生。当前招行估值1.35倍18PB，考虑到其18Q3拨贷比达4.64%，若仅维持2.5%的拨贷比水平将多余拨备反哺利润，则其“实际”估值为1.13倍18PB，并不算很高。

感想：招行确实是非常特别的一家银行，在资产管控，资本运作，和金融创新上都走在国内前列，其营业部的服务水平也名列前茅，所以能有这样的表现一点都不意外。

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