[陶士贵]南京师范大学商学院教授、博士生导师陶士贵专题访谈

陈辣串 发表于 2020-6-22 16:19
教授您好，想请教一下金融从业者是运用什么样的技术手段实现反洗钱和反恐怖融资的呢。有一些大的国际银行也 ...

我国对于反洗钱和反恐怖融资已经制定了相应较为完善的法律法规，也有相应的实施细则，商业银行有相应的反洗钱甄别系统，各银行根据标准来对照查对，一旦发现可疑情况，要据实向上报送，这个系统比较健全。
有一些大的国际银行确实也会参与洗钱和恐怖活动的融资，有这样的案例出现。国外的处罚是非常重的，有相应的法律法律、实施条例、监管执行机构。从反洗钱和反恐怖融资的发展趋势看，肯定是趋严，而不是放松。这一工作主要是由FATF来推动，各成员国也会根据FATF不断推出的新规作出相应的政策调整。从发展趋势看，合规经营是对金融机构的基本要求，是一条红线。否则，要付出非常大的代价。