[陶士贵]南京师范大学商学院教授、博士生导师陶士贵专题访谈

zguohui69 发表于 2020-6-13 09:05
陶老师您好，好奇恐怖分子是怎么洗钱的

洗钱分子一般应用金融系统和商业系统中不同要素开展其洗钱活动。首先是运输和整合，然后放置（于金融系统中），后面是分层（通过分层掩盖资金与犯罪之间的联系），最终达到漂白的目的。有的过程和环节确实复杂，这给反洗钱带来一定的困难，但不是没有办法。

eda-1 发表于 2020-6-16 11:10
陶老师您好，非常幸会能认识您。个人比较感兴趣国际经济金融制裁这方面，单纯想了解，2018年上半年，中美关 ...

我认为，可以采取以下措施：一是逐步建立中国的反金融制裁体系，因美国的企业和银行也有很多在中国，这种反制措施对国外也是一种相对的威慑；二是建立中国海外资产安全保护法，通过法律保全我国巨额的海外资产，若擅自无故冻结我国的资产，相当于宣战，我国可采取多种反制手段；三是海外经营企业在东道国经营要合规经营，这也很重要；四是稳步推进人民币国际化，完善人民币跨境交易系统；五是推动国际金融组织的完善，通过多边组织规约一些国家滥用制裁手段，防止长臂管辖权的过分使用。

cxliu0 发表于 2020-6-16 11:17
陶老师，您好，请问目前国际经济秩序是以美国为代表的西方建立的，相关的国际经济制度和制裁都是以西方国家 ...

我试着回答这个问题。一是逐步推进人民币国际化，加强金融基础设施建设，包括完善CIPS系统，只有人民币成为国际性货币，我国才能在国际贸易投资、金融交易中有话语权，而DCEP的推出，会助推人民币的国际化；二是推动完善国际多边体系，如IMF、WTO、WB、BIS等机构进一步完善其职能和作用，让更多的新兴市场发声和受益；三是与其他经济体探索建立新的国际结算计价结算方式；四是建立国际债权人同盟，不能让债务国掌握主动权，而应该让更多的债权国掌控话语权，特别是在国际体系中。

Mr_wei 发表于 2020-6-16 11:40
陶教授好，请问SWIFT系统对美国金融制裁有多么重要，是否建立一个新的全球支付系统就能大大降低美国的金融 ...

全球的支付清算信息基本上均由SWIFT掌控，而2001年“9.11”事件后，美国以反恐名义获得了SWIFT的实际掌控权。而全球95%的美元清算是通过美国的CHIPS系统。建立一个新的全球支付系统不是不可能，而是若还是使用美元支付清算，仍然会受到美国的约束和制裁。

行走的s 发表于 2020-6-17 10:28
陶教授，您好！请问国际经济金融制裁主要有哪些手段？反裁制效果又是如何呢？

国际经济金融制裁大多是由美国发起的，从法律层面看，有一级制裁和二级制裁，即直接制裁和域外管辖或称第三方制裁。从制裁领域看， 可分为贸易制裁、金融制裁、技术制裁等。从手段来看，可以采取对列入制裁名单的企业或个人，实施资产冻结或资产没收、限制国际融资 、剔除出SWIFT或CHIPS系统、罚款、限制进出口等。被制裁国的反制效果均不太理想，如欧盟搞INSTEX系统用于与伊朗的国际贸易结算，但只有一笔几百万美元的交易，后来难以实施，主要还是担心美国的制裁。反制裁要想达到效果，需要国际社会或更多的经济体共同努力，才能有成效。

仙潮 发表于 2020-6-17 19:39
在目前电子支付日益发达的情况下，怎样有效监控洗钱？

目前商业银行的反洗钱、反恐怖融资系统逐步完善，难点主要是实体交易中的洗钱行为。我们应该把电子支付网络纳入到反洗钱范畴，让更多的领域参与 到反洗钱行动中。同时，要健全相应的法律法规，对违规者给予较高的处罚，使违规的成本高于其收益，从制度上来完善。

Ipub 发表于 2020-6-18 14:27
陶老师您好，再冒昧问您一个问题。现在央行多次提出要推出数字货币，一旦数字货币方案落地并全面推开，是不 ...

央行正在逐步推出的DCEP这种法定数字货币，我认为是一种制度变革，而不仅仅是货币形态的变化，不只是数字形态代替了纸币形态。基于区块链技术的数字货币的不可篡改性、可追溯性、可编辑等新的特性，恰恰对于洗钱、恐怖融资、偷税漏税等不法行为，起到了显著的制约作用，我们将很难看到《人民的名义》中犯罪分子将几亿现金放在床底和冰箱的现象。这就是制度的力量。

大贤者 发表于 2020-6-14 11:04
陶老师您好。我现在的研究方向与信用评级相关，请问现在信用评级除了常见的财务、非财务、宏观类指标，还需 ...

我对信用评级关注不多，但信用评级在经济生活中的作用确实很大。而西方国家的一些著名评级机构在评级中显然是与政治因素相关的，我国的经济金融运行一直保持健康平稳发展的态势，但国外对我国的信用评级都不太高。我个人认为，信用评级中除了常见的财务、非财务、宏观类指标，还需要考虑未来的趋势即成长性。

lixyong 发表于 2020-6-22 15:59
尊敬的陶老师，电子货币对人民币国际化有那些方面的促进？有没有风险？如果有如何防范？

个人认为，法定数字货币会促进人民币的国际化，但不是说有了法定数字货币，人民币就成为了国际性货币，这不是一个概念。
法定数字货币若很多国家采用，会促进双边经贸投资的发展，也可能会规避美元的清算渠道。但关键是两国货币的汇率如何确定，特别是对于政体不稳定、通胀严重的经济体用各自的法定数字货币结算，是个难点。而且现在不能排除美国的FACEBOOK推出的LIBRAL2.0版本不会成行，这是比较大的变数。另外还有一个问题，数字货币建立有高科技 基础上，若技术存在漏洞或缺陷，很可能带来大的风险。这种技术上的风险也可能来自国外。个人认为，我国应该抓紧出台《金融消费者保护法》，当金融消费者由于这种变革受损时有法可依，这对央行和商业银行的行为也是一个约束。

风色年华 发表于 2020-6-22 16:04
陶老师您好，请问您认为疫情后美股的动荡会对美国与世界金融体系带来怎样的影响？

疫情何时结束，很难预判。但疫情期间，美股在10天内出现4次熔断，历史罕见。当然由于美国采取无限量化宽松政策，利率降到零利率，甚至美联储效仿日本央行的做法，直接购买公司债券，美国的股市回弹的速度也很快。但美国这种非常态化的较为极端的财政货币政策，打破了传统的财政、金融学的相关理论，需要新的理论来解释这一现象。同时也会使其他国家效仿。但实际上，美元作为全球最大的国际计价结算货币、最重要的金融交易货币和国际储备货币，其货币权力与非美元国家的货币权力是不对称的，美国开了印钞机印出的钞票可以作为国际间债权债务的清偿手段，而其他国家很难有这种权力。这给我们一些警示。一是现行国际货币体系对国际储备货币发行国是没有条款约束的，问题就出现了，如何保证国际货币体系的安全稳定运行？最发达的经济体很可能未来会成为国际货币体系不稳定的源头和导火索。二是如何保护像中国这样的国际债权人的合法权益不受损害？目前看债务国很多是发达国家，但新兴经济体作为债权人。