年底检验基金组合 巧用转换工具

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　　市场跌宕起伏，不断有优秀基金从这场A股投资长跑中脱颖而出，在年底检验基金投资组合之际，投资人可以根据“基金投资成绩单”将组合中表现一般的基金，换成“投资长跑健将”。在基金调整过程中，泰达宏利基金公司建议巧用基金转换工具，做“投资达人”。 　　各家基金公司针对具体基金的转换费用规定有所不同。以泰达宏利基金公司旗下基金为例，如果小王持有10000元股票型基金，并有近期换成其他(同等申购费率)股票型基金的打算，泰达宏利帮小王算算这笔账：假设小王的基金持有期没有超过一年，那么直接赎回并购买(同等申购费率)股票型基金，所需的费用是200元(赎回费率0.5%+股票型基金的申购费率1.5%)；而选择转换方式进行其他股票型基金变更所需的费用是50元(赎回费率0.5%)。 　　泰达宏利建议，投资人可以使用基金转换工具节省费用；市场风格转变时，也可以把握市场脉搏，适当调整产品组合，争取基金组合收益最大化。 　　并非所有的基金都支持转换业务，进行基金转换业务需要满足以下条件：第一，尽可能在同一家基金公司内部进行；第二，通常只允许在同为前端收费或者同为后端收费的基金之间进行；第三，基金公司一般设置了基金最低转换份额，通常是1000份，部分基金公司也设有500份。 　　

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关键词：基金组合 股票型基金 基金公司 泰达宏利 基金转换 工具 基金 检验