[股票] 民生银行近期研报合辑：业绩增长超预期 [推广有奖]

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mit123 发表于 2011-9-2 09:24:21 |AI写论文

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上半年民生银行实现净利润140.56亿元，同比增长57.51%。业绩增长略超市场先前的预期。　　资产规模增长和净息差回升共同推动业绩实现高增长，上半年民生银行的总资产同比增长32.51%，增速高出去年同期16.86个百分点，我们按同一口径测算的净息差同比提升了20个基点。　　净手续费及佣金收入实现高速增长，同比增长了75.63%,对营业收入的贡献较年初提高到了20.38%。预计到年末仍将继续保持较高速度增长。　　公司的成本控制能力有所强化，公司在今年上半年网点扩张速度有所加快，但是非员工费用支出的增长幅度只有4.38%，显著落后于营业收入的增速。上半年公司成本收入比下降至33.01%，较年初下降了6.47个百分点。不过，我们预计，公司在年末的收入比将会有所反弹。　　不良贷款实现双降，拨备覆盖率继续上升。上半年公司不良贷款率下降至0.67%，不良贷款余额较年初减少1.66亿元，在拨备支出方面，计提力度有所加大，拨备覆盖率较年初提高63.85个百分点，上升到334.30%。公司拨贷比也有所提高，达到了2.14%的水平预计公司在2011年和2012年的净利润将分别增长39.21%和40.37%，实现每股收益0.92元和1.29元。