发帖
雷达卡
近年来，国内外银行业因行为操作风险导致重大资金损失的案件很多，触目惊心，严峻威逼着银行和客户的资金平安。这些案件的共同点就是银行内控不健全，缺乏应有的行为制约机制。因此，对操作风险的防范在银行内把握度建设及落实中占有举足轻重的地位。
操作层面人员的现状
对有权人的把握力度存在缺陷。目前，内部把握普遍存在控下不控上的状况，对主要负责人和操作管理层的约束把握主要依靠其觉悟和道德上的约束。而且，在操作过程中信息的披露很不透亮，银行的管理人员往往处于信息垄断的优势地位。这样，在既无外在的把握又无自我约束的状况下，一旦价值观偏离轨道，就很简洁发生滥用权力的现象，最终导致操作层面上的失控甚至是银行经营和生存的危机。
基层操作人员法纪、制度观念淡薄。基层部分员工没有充分生疏防范操作风险的重要性，重视对业务的拓展，轻视对业务的平安管理，有章不循现象时有发生。如授权管理中越权办事，大额存取款业务未经主管授权审批，对重要空白凭证和印章保管不严、交接不连接，少数网点内部往来管理不严格，对账不符合规定等。
基层网点操作人员素养不高、责任心不强。部分员工对新业务的学习滞后，对业务流程理解不深、不透，专业水平低， ...
京公网安备 11010802022788号
