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理财规划策划书范文
参与策划的建行理财专家特别指出，处于不同人生阶段的女人的策划书应该是不同的。
案例一：
岁的李女士为国有事业单位的会计，李女士的先生是外企销售主管，他们有一个
4岁的女儿。由于先生长期在外地工作，因此家庭的所有事务都由李女士负责。李女士
5年前购买了一套商品房，现在每月须偿还
000元贷款，再加上家庭的基本开销，李女士每月可以节余
500元左右，家庭现在共有
万左右的积蓄，这些钱几乎都是银行存款和国债。
规划建议
A先还贷款建行理财中心理财专家分析李女士的财务状况，首先发觉，李女士除了存款外，没有别的增值手段，所以建议李女士在没有好的投资方向时可以选择提前部分或全部偿还住房贷款，把存款转为收益较高的凭证式国债或现在价格正低的后端收费。后端收费是指手续费在购买时不需交纳，只在赎回时支付，并且持有的时间越长费率越低，直至为零。
还可以选择一些回报较好的企业债券，例如交通建设债券。此类债券虽然时间较长，但是较小，申请上市交易后，流动性也较强，收益高于同期储蓄、国债的收益率。
另外，对于李女士的存款，建议到银
行办理签约，进行买卖，虽然买卖有一定的，但一般如果比较在意地操作 ...

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关键词：理财规划 策划书 凭证式国债 理财专家 销售主管