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宏观审慎政策的信号识别、传导路径与有效性研究
美国次贷危机引发了2008年全球性金融危机,对世界各大经济体的金融部门和实体经济部门都造成重创。然而,数据显示2007年美国房地产未偿还次级抵押贷款的总量仅有1万亿美元,虽然预期损失值可达数千亿美元,但从绝对数量看,这笔资金尚不足以为这场百年不遇的大衰退负全部责任。
事后反思其原因,现代金融体系的脆弱性和风险系统性是危机传递和放大的主要因素,而政策理念的滞后和监管缺位导致政府在危机中也并未起到应有的作用,快速的金融自由化发展与政策理念滞后和监管缺位之间的矛盾凸显。金融危机爆发后,全球金融监管规则发生了巨大的变化。
巴塞尔委员会在《巴塞尔协议Ⅲ》中解决了《巴塞尔协议Ⅱ》只注重微观审慎监管的问题,强调微观审慎和宏观审慎相结合的思想,提出要对金融系统性风险加强监管。世界各大经济体也纷纷响应,针对各国实际情况在政策制定中加入宏观审慎监管理念。
在美国,美联储的监管权力得到了巨大的提升,不仅维持了原有的金融机构监管权力,而且被赋予了宏观审慎监管权和金融消费者权益保护权。2009年,英国议会通过了《银行法案》和财政部《金融市场改革》白皮书,成立金融政策 ...

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关键词：有效性 宏观审慎监管 现代金融体系 巴塞尔协议Ⅲ 美国次贷危机