认证名称 | 国家理财规划师(ChFP) | 金融理财师(AFP) | 国际金融理财师(CFP) |
证书标准名称 | 理财规划师国家职业资格 | AFP(ASSOCIATE FANANCIAL PLANNER) 准金融理财师 | CFP(CERTIFIED FANANCIAL PLANNER) 持证金融理财师 |
颁证机构 | 中华人民共和国人力资源与社会保障部 | FANANCIAL PLANNING STANDARDS BOARD(FPSB) 金融理财标准委员会(美国设立) | 同左 |
颁证机构性质 | 中国ZF | 成立于美国的行业组织 | 同左 |
国内证书管理机构 | 中华人民共和国人力资源与社会保障部 职业技能鉴定中心 证书全国统一编号,劳动部官方网随时可查询。 | 国际金融理财标准委员会中国专家委员会(FPSB china),未在中国境内注册与备案的民间组织; 现代国际金融理财标准(上海)有限公司为经过工商管理机构注资的盈利性组织; | 同左 |
社会认可度 | 中英文对照,WTO成员国互认 | 仅在中国大陆及台湾地区认可,其他国家均不认可 | 国际 |
认证名称 | 国家理财规划师(ChFP) | 金融理财师(AFP) | 国际金融理财师(CFP) |
社会待遇 | 部分城市优先解决户口、部分当地ZF发放培训津贴、部分当地ZF发放社补津贴;高级理财规划师认证享受副高级职称待遇 | 无 | 无 |
证书体系 | 三个级别认证: 理财规划师国家职业资格一级(高级理财规划师) 理财规划师国家职业资格二级(理财规划师) 理财规划师国家职业资格三级(助理理财规划师) | 一个级别认证 | 一个级别认证 |
申请资质 | 申报理财规划师国家职业资格二级(理财规划师),满足以下条件之一: l 取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上; l 具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书。 l 具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。 l 具有本专业或相关专业大学本科学历证书,连续从事本职业工作5年以上。 l 取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书。 l 取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。 l 连续从事本职业工作13年以上。 (各级别报考条件都可查询官方网中的国家职业标准) | 获得AFP培训合格证书并满足以下条件之一: l 具有硕士以上学历者,需1年以上(含1年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。 l 具有大学本科学历者,须有2年以上(含2年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。 l 具有大专学历者,须有3年以上(含3年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。 l 大专以下学历者,经过中国金融理财标准委员会特许,也可申请AFP资格,但须有7年以上(含7年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)。 | 不详 |
后续教育 | 有 | 有 | 有 |
目前持证人数 | 15万人 | 6万人 | 0.89万人 |
持证人行业分布 | 银行、证券、保险、其他 | 银行 | 银行 |
考试频次 | 每年2次全国统一认证 | 每年3次 | 每年2次 |
认证通过率 | 国家统考,各地10%-80%不等 | 98% | 不详 |
课程内容 | 理财规划师(国家职业资格二级——适于绩优客户经理)理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、税收规划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财、理财实务(黄金、期货、信托)、考前辅导等近二十门课程。 高级理财规划师(国家职业资格一级——适于中高层管理干部)国际金融市场前沿、当前经济热点分析、股权投资与风险投资、国际税收前沿、离岸信托与离岸账户、复杂家庭财产分配与传承、家族股权管理、创新理财等高端理财课程 | 金融理财原理;风险管理与保险规划;投资规划;员工福利及退休规划;税务与遗产规划、综合案例分析。 | 略 |
培训师资 | 东方华尔高级研究团队讲授核心课程 | 不详 | 不详 |
培训特点 | 课程设置贴近本土化需求,内容翔实易懂,考试难度适中,考试通过率保持平稳,与理财实务联系较为紧密,具备较强的可操作性。 | AFP课程主要为理财原理基础课程,考试通过率较高,具一定的可操作性。课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容。 | |
培训课时 | 理财规划师(国家职业资格二级)120课时 | 108课时 | 132课时 |
培训费用 | 理财规划师(国家职业资格二级) 面授培训费8800元/人;(面授培训费加教材费、计算器费、北京报考费,费用小计:9474元) 远程培训费2880元/人;(远程培训费加教材费、计算器费、北京报考费,费用小计:3554元) 高级理财规划师(国家职业资格一级) 面授培训费26000元/人。 | 培训费12800元/人 (教材费、计算器费、报考费另计) | 约20000/人(教材费、计算器费、报考费另计) |