关于炒伦敦金(国际现货黄金)
这个市场/行业,在大陆非常不受官方欢迎,受到了种种压制(原因自己去想)。
但是却因为其高风险高收益,以及其他比内地投资品种更加人性化的交易规则,吸引了非常多的人加入这个市场。
同时,也出现了利用伦敦金名义进行的各种诈骗和犯罪。
我作为一个小小股民(自诩为自由职业者,已经辞掉全职工作两年,偶尔兼职,主要是学习和游玩,还想混个研究生文凭)从今年(2012)5月末开始,应聘伦敦金的操盘手,了解这一市场的情况,下面我把了解到的一些情况稍微说一下,欢迎各位前辈和高手拍砖批评或者补充也好。(之前上大学时候,我也用类似的方法,了解过传销组织,好在我命硬,运气也好,没有遇到传销恶人,能够活到如今有机会再入虎穴,阿弥陀佛!)(其实很多时候不必这样去了解一样事物,费时费力效率低。网络基本能够解决这样的事情。我只是比较偏执一点罢了。人家渤海证券的分析师,都用网络查询替代公司实地考察,然后写投资分析报告————我这不是随意乱说,业内很多人都知道,也有相关报道)
一、伦敦金的一些特征(关于伦敦金的由来,就去百度一下吧。省去一些废话,直入主题)
特征:(相对于大家熟悉的A股)
1. 周一到周五,每天24小时交易;
2. 可以做多做空;
3. T+0交易,随买随卖;
4. 做市商交易,而非撮合交易;
5. 保证金制度和高杠杆(100倍);
前面三项算是股民公认的优点。
1. 24小时交易,能够保证上班的人在下班之后关注和操作(因为多数人也就是短线操作,很少持单过夜);
2. 能够做空和做多,相信炒过A股的人一定能够深深体会到不能做空的短处(比如目前,全球经济形势不好的情况下,只能远离A股,眼看着下跌但是不能做空赚钱);
3. 随时买进,随时卖出,也没有涨跌停。做股票的不都想这样吗?
4. 就我目前的理解,撮合交易、涨跌停板和T+1交易是捆绑在一起的。而做市商交易和T+0交易就不需要涨跌停板。各自成为一套规则,至于哪一个更好,我不知道。我喜欢前者。
5. 高杠杆,相当于放大了黄金价格波动对账户资金的影响。
对于杠杆和保证金,需要举个例子。
买1手(100盎司)黄金,按照目前黄金价格大概1600美元/盎司,若是全额保证金的话,需要1600美元/盎司*100盎司=160000美元(16万美元)。
现在多数平台规定的保证金是1手需要1000美元(也有1500美元的),0.1手需要保证金100美元。有了保证金制度,可以实现少数资金操作更大价值的单子。
100倍杠杆的意思是:买1手,如果价格波动1美元,账户资金波动100美元;买0.1手,若价格波动1美元,账面资金波动10美元(资金波动值是手数与价格波动乘积的100倍)。
虽然有了保证制度,但是不宜滥用。如果一个人注册了一个1000美元的账户,做了一个1手的多单,需要保证金1000美元。假如价格下跌10美元,其账户资金就是0了,也就是爆仓了(按照目前的规定,当价格跌7美元,其账户资金跌去700美元,只剩保证金的30%时候,就被强行平仓了)。
如何降低这种风险?
1. 建议开账户10000美元以上,只做0.1手的单子(目前多数平台最小单位是0.1手),当黄金价格波动1美元,账户资金波动10美元。要想出现被强制平仓(账户金额赔到只剩3000美元),需要价格反向波动700美元(这种情况在1-2天之间几乎不会出现,前面也说过新手避免持单过夜)。也就是说,账户资金越大,做的单子越小,高杠杆引起的风险就被降低了。
2. 严格止损(根据自己的水平和资金,止损2-10美元,或者更多)
二.伦敦金市场与国内证券市场类比以及那些发生的骗局
虽然没有介绍伦敦金产生背景和具体情况,这里有一条百度百科的详细解释,我觉得还不错,就放在这里方便去查询了http://baike.baidu.com/view/1332130.htm?fromTaglist
目前在国内炒股票,基本都是先去证券公司(券商)开户(注意开户费和佣金),然后和自己的银行账户绑定(要开通网上银行),和银行签一个绑定协议。转账的操作就在自己电脑或者手机上安装的券商终端完成(可以往复多次转账,免费)。你存钱,提钱,都是在银行。券商没有吸收存款和放贷的资质。
炒伦敦金,首先要开户。
由于目前国家政府并没有放开和管理这一市场,大陆这一市场都是由平台商(业内俗称做市商)的国内代理来做。
平台商多是香港金银业贸易场(http://cgse.com.hk/cn/)的会员(会员需要交纳年费,受到贸易场的监督和管理)。香港金银业贸易场的性质和作用与中国证券业协会差不多。而中国证监会和香港证监会在行业内性质和作用基本一样。
开户都是在网上。国内代理的作用,对客户来说就是帮助你开户,有了代理,会方便一些,他帮你全程办理,速度很快。对平台商而言则是开拓国内市场(类似券商)。他们的利润来源主要就是佣金,也就是客户的交易费用。
开户手续办好之后,下面就是转钱到账户里面。你的账户是直接开在平台商那里的(这和国内券商一样),但是你炒现货黄金的钱需要你汇到你在平台商开的账户里面(其实是平台商在香港某银行,比如汇丰银行的账户里面),这和大陆的做法不一样,许多人会很不习惯。你的人民币汇过去会自动按照当天汇率换算成美元存入你的账户。
下面在电脑或者手机上安装好平台软件(也就是黄金的交易软件),然后你就可以操作了。
骗局是怎么发生的?
http://invest.10jqka.com.cn/20120713/c528360447.shtml
http://bbs.tttzb.com/thread-81065-1-1.html
这个链接读完后,里面还有相关的更多链接,基本都是骗局的报道(有的报道写的有些不专业,像是文革时期批斗右派-------欲加之罪何患无辞的感觉,其实就是骗局,但是记者水平差一点)。
三:如何防范骗局
0. 被骗的人永远都是贪心的,远离伦敦金是最好的选择;
也有一部分人属于风险偏好型的,愿意尝试,根据我近两个月的了解,提供一点建议
1.认清平台是不是香港金银业贸易场的会员(最好是AA类会员,会员级别越高,信誉越好),
上其官方网站,认真了解(就像应聘一家公司,上公司网站了解公司一样)
2. 若是通过大陆地区代理注册账号,一定要查清楚代理的工商局注册和代理资质证书和协议、合同。
3.先转一小部分钱入账,做一小单,平仓。然后去香港金银业贸易场网站查询交易记录(免费的,必须免费),能够迅速查到的为真。做到这一步,基本就很可靠了。
4.之后把账户里面剩余的钱提出来(划到自己银行账户上面)。平台一般都说2小时之内到账,其实是2小时---2个工作日不等。这一点可以考察平台的信誉度。(一般都无手续费,即使有,也不会超过10元人民币)
5.以防发生意外,最好每周五平仓后把资金转到自己的银行卡账户,周一开市再转过去。