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关键词：CFP 专区 CFP

<FONT size=4>      理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。<BR>　　  理财规划师最早出现在美国，并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业。我国理财规划师是近几年才出现的，目前金融理财人员大多行使的是单项职能，不能满足人们不断看涨的理财服务需要。据专业理财网站的一项调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产高达20％甚至100％。<BR>　　  为提高我国理财人员的综合素质，国家劳动和社会保障部出台《理财规划师国家职业标准》，并在全国开展职业鉴定试点工作，湖北省成为首批试点省份。湖北新海天财富管理有限公司负责人介绍，理财规划师是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好理财规划。</FONT>

一名合格的理财师必须具备以下7大知识领域： <BR><BR>　　   （1）理财的基础知识；<BR><BR>　　   （2）金融资产运用的基础知识；<BR><BR>　　   （3）有关人生设计的基础知识；<BR><BR>　　   （4）房地产运用的基础知识;<BR><BR>　　   （5）风险与保险均衡的理财设计知识；<BR><BR>　　   （6）节税理财设计的基础知识；<BR><BR>　　   （7）财产及财产转移设计的基础知识等。<BR>

<P><STRONG>理财规划师之职业资格考试</STRONG> </P>
<P>我国将严格执行就业准入制度和职业资格证书制度，要求对国家规定实行就业准入的职业，从业者必须取得相应职业资格证书后方可上岗。事业单位的人事管理制度将有重大改革，对单位职工由身份管理向岗位管理转变，建立什么岗位从事什么工作就享受什么待遇的用人机制。以前理财规划工作人员没有与自己工作内涵相吻合的职业资格或专业职称，2004年8月国家劳动和社会保障部首次公布了理财规划师职业资格统一鉴定。国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌表示，中国的国家标准也是参考了国外顶级的理财标准，结合本土的实际情况制定出来的。理财规划师国家标准分为“理财规划师”和“高级理财规划师”两个档次，其工作要求都包括与客户会谈和沟通、信息收集与整理、财务状况分析、财务状况评估、方案策划、确定方案、指导实施、反馈与评估等步骤。刘认为，虽然理财规划师与金融关系密切，但理财是综合性的，跨银行、证券、保险，还包括实业投资、税务、遗产、其他的消费，以及法律方面的问题，并非完全在金融监管的范围内。能制定有关国家标准的，只有人事部和劳动部。虽然国家标准的制定不由金融监管部门牵头，但标准的制定过程、相关培训教材以及考试规则的编写制定，都有金融机构和金融研究机构的参与。 <BR>　　<BR><FONT size=3>    理财规划师：双“盈”职业帮您赚钱 <BR></FONT><BR><FONT size=3>　　职业简介：个人理财投资顾问虽然是近年才新兴的行业，实际上在国外的金融领域个人投资理财是非常重要的业务范畴。民生银行中关村支行的余肖介绍，目前国内的理财规划师特别是个人投资方面的顾问已经不算少了，所涉及的业务领域也涵盖了储蓄、外汇、保险、国债基金、贷款等几乎所有的领域。理财规划师的主要职责就是通过上述金融手段为客户获得尽可能高的平稳的收入，要把投资风险降到最低。 <BR>　</FONT><BR><FONT size=3>　业内分析：随着经济的发展，我国个人储蓄一直不断攀升，一方面说明普通百姓手中的钱越来越多，另一方面也为个人投资理财提供充分的空间。但实际上，一般人都不知道如何管理、使用自己手中的钱，据一项调查显示，近75%的人更愿意把钱存到银行，只有不到10%的人用这些钱去投资，而对个人理财有了解的人仅占6.5%，信任个人理财或已经委托做个人理财的人数不到2%。 <BR></FONT><BR><FONT size=3>　在国内的银行、保险、证券业做个人理财服务的其实已经不是新鲜事物了，只不过和国外的金融业比较起来(国外个人理财的金融服务项目有几百个，国内的只有几十个)开展不够广泛。据介绍，目前如果在正规金融机构委托个人理财，基本上都是赚钱的，风险也不是很大。余肖告诉记者，由于国内的金融环境是比较稳定的，所以如果委托理财规划师理财，基本可以获得比固定银行存款利率高的回报。只不过人们对理财规划师的认识还很不够。 <BR>　　</FONT><BR><FONT size=3>    从业前景：由于国家不断对银行存款利率调整和人们对个人投资理财认识的加深，理财规划势必会成为热门行业。不仅因为这个行业可以给个人投资者找到挣钱投资的机会，同时还可以为从业者带来回报实现双盈。 <BR>　　  </FONT><BR><FONT size=3>    行业分析：仅以目前银行内的个人理财方面的从业收入为例，处理一般个人投资业务的年收入在5万元左右，负责较大客户投资理财的经理年收入超过10万元，其中大部分是投资盈利带来的回报。特别提醒个人在选择投资理财时，应选择正规和信誉高的金融机构，警惕以过高利润回报为诱饵的非法个人投资顾问和公司。</FONT> </P>

<TABLE cellSpacing=0 cellPadding=4 border=0>

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<TD class=line style="PADDING-RIGHT: 4px; PADDING-LEFT: 4px; PADDING-BOTTOM: 4px; PADDING-TOP: 4px"><STRONG>理财规划师入门之理财规划师报名条件</STRONG></TD></TR>
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</DIV><FONT size=3>  理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。<BR>　　 <BR>凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可<BR><BR>　　  （1）连续从事本职业工作6年以上。<BR>　　  （2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。<BR>　　  （3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。<BR>　　  （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。<BR>　　  （5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。<BR><BR>　　  凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：<BR><BR>　　   （1）连续从事本职业工作13年以上。<BR>　　   （2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。<BR>　　   （3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。      <BR>　　   （4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。<BR>　　   （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。<BR>　　   （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。<BR>　　   （7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。<BR><BR>　　    凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：<BR>　　   （1）连续从事本职业工作19年以上。<BR>　　   （2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。<BR>　　   （3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。</FONT> </TD></TR></TABLE>

<P>谢谢LZ提供的信息阿！</P>

Interesting information.