央视vs中国银行优惠通

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央视指控洗钱　中国银行否认

针对被大陆央视新闻点名涉嫌协助投资移民洗钱，中国银行响应，指「优汇通」是试点人民币跨境转账，按监管规定办理。

　财新网报导，中国银行傍晚响应中央电视台报导表示，「报导与事实有出入、理解上有偏差」。

　中国银行的正式响应中指出，中国银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。广东地区有多家商业银行试点开办此类业务。

　中国银行表示，有按照监管规定和反洗钱等要求，制定业务操作流程，对资金用途、资金来源证明有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程都事先呈报监管部门。办理业务都逐笔审核，并报送监管业务系统。

　中国大陆官媒中央电视台「新闻直播间」罕见点名批评中国银行「优惠通」业务涉嫌提供投资移民洗钱，帮助问题资金外逃，「十分恶劣」。

【中央网络报】2014-07-0919:43:55陈恒光/整理

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银行在发展过程中, 免不了创新. 无论是创新的技术. 创新的服务.乃至创新的产品. 但如何稳健发展.除了考验执事者的智慧外, 遵守相关法律的规定, 也是十分重要的. 另外,自家业务操作员的操守.也是防守的第一防线. 若自家业务员操作不慎或故意为之. 即使官方有再多的公司规章防守创新时的不当.也很容易出问题. 如之前光大金手指事件也是人为的不慎引起.

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关键词：中国银行 中央电视台 人民币业务 跨境人民币 投资移民 中国银行 中国大陆 中央电视台 跨境人民币 央视新闻

fin-qq 发表于 2014-7-10 08:04
央视指控洗钱　中国银行否认 针对被大陆央视新闻点名涉嫌协助投资移民洗钱，中国银行响应，指「优汇通」是试 ...

规矩是银行定的，对吗？

songlinjl 发表于 2014-7-10 08:08
规矩是银行定的，对吗？

银行的规章是银行订的. 但银行相关法规是国家相关监管单位订的. 银行订的规章理论上需符合国家规章的规定. 才能营运. 但营运过程中,到底会怎么发展. 就存在太多不确定性了.

那谁又控制监管单位呢？不是银行吗？

songlinjl 发表于 2014-7-10 08:22
那谁又控制监管单位呢？不是银行吗？

应是中央财政部吧.

中央应成立特别调查组进行彻底调查！！！！！！！！

优汇通当然是金融创新下的高端产品啰. 只是面临创新的开放过程与过程中的作业流程管理监督.及与政策间的协调性.市场的需求性之平衡点.中行没捉好.才会引发这样的事件. 也或许是中行的优汇通做的太火了. 引起有心人士的放大关注. 不过, 不管如何. 身为国家级的银行, 任一产品推出前, 势必要十分审慎的评估一切可能与是否违反规定与法规等. 势必要禁得起大家的评判. 更要禁的起上级机关的关注.审核.