柏瑞投信投资长唐云益入行超过25年,更有八年的职场生涯在香港的财富管理业发展,对大中华地区基金管理业知之甚深。
柏瑞投信去年底借重他的管理经验与研究功力,延揽成为投资长后,旗下基金绩效与规模持续成长。
唐云益在1987年便开启金融相关行业生涯。先是跨入证券业,到海外攻读硕士、考取会计师执照,再到台湾与香港的怡富财富管理公司(摩根资产管理前身),一路都未离开过此一领域。
基金管理业首重财金专业知识。他以全球策略高收益债券基金产品为例,要管理这只基金,团队的人才必须对海内外债市与总体经济面有高度了解;同时,要能跟海外专业机构交流意见,面对客户时,又必须具备深入浅出的解说能力。
再进一步要求,甚至对法规也要有一定程度了解,并善于团队合作。
英文能力部分,唐云益强调,专业的财富管理团队,阅读的信息多是海外法人报告,或是要直接与海外券商、交易所、保管银行联系,英文能力绝对不可或缺。
最重要但也最无法量化的条件,就是品德。唐云益直言,在这个行业中,确实存在一些有能力、但却败在道德瑕疵的投资高手,短线的投机与非法炒作,虽然可以使人短期致富,但“路走不长久,还是徒劳无功”,唐云益勉励有志投身财富管理业的新鲜人,专业知识只是第一步,正确的心态才是能在行业中屹立不摇的关键。
在道德要求的具体作法上,唐云益鼓励同事买自己管理的基金,他认为,这是一种宣示、也是具体行动,而且他也以身作则,“我管什么基金,我就买什么基金,赚赔与投资人同甘苦”,这种负责任的作法,深获同事认同。
回归到对“人”管理层面,唐云益不讳言指出,在香港的八年职场经历,对他的管理哲学起了很大的影响。他之所以这么说,主要是受到check and balance(监督平衡)英式管理风格启发,唐云益打趣地举出一实际案例:他在香港的公司里看到,清洁工打扫时,就有独立一人在旁边负责检查与监督。“连清洁工作都如此,基金管理部门当然更必须这么做。”才不会有一个部门独大、甚至监守自盗的情况发生。
另一个可以学习的地方,则是英国式的管理风格不会订定繁文缛节,会给予领域专长员工高度尊重,以及充分授权。不过,员工享有自由的权利,当然更必须洁身自爱,不能踩到道德与专业上的“红线”,否则,轻则工作不保、严重甚至还有面对官司的风险。
当然,在竞争压力如此高的行业里,再怎么坚强的铁汉也必须找到舒压与休息的方式。私生活的管理上,唐云益选择透过宗教来与自己对话,他习惯每个周日上教堂,一面向上帝祷告,一面自我检视,求得生活与工作间的平衡。
(摘编自台湾《经济日报》