[转帖]理财行业证书面面观

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<strong>&nbsp;</strong><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312">北京奥运会越来越近了，叮当一想到可以亲临奥运赛场看比赛，心里就说不出的高兴，可是不高兴的事情也有，这不CPI的大涨，近期股市行情也不太好，而且为客户打理的银行理财产品又遭受了零收益，这让叮当很郁闷，到我这里来诉苦。我拍着叮当的肩膀说：“别怕，你跑不过刘翔，难道还跑不过CPI不成？做理财要考虑到全球的宏观经济，眼光一定不能短浅，今天我再给你推荐几个国际上常见的证书，不忙的时候再给自己充充电。”</font></p><p align="center" style="TEXT-INDENT: 2em;"><strong>文 张国梁（中国银行河南濮阳分行）</strong></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><strong>国际金融理财师（CFP）</strong></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;">CFP是Certified Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，并取得资格认证的专业人士。CFP证书由国际金融理财标准委员会（IAFP）推出，该委员会1985年起源于美国，目前已发展成为全球性的理财师认证组织。2004年9月1日，中国金融理财标准委员会（FPSCC）成立，2005年正式加入国际CFP组织，开始进行CFP的资格认证。</p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试科目：</strong>投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划四门专业科目，综合科目为综合案例分析。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试时间：</strong>每年7月的第一个周末和11月的最后一个周末。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>报名资格：</strong>获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试。报考者要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试费用：</strong>全科考试费为1980元。证书发放：中国金融理财标准委员会。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>证书获取：</strong>考试合格获取证书。学习建议：报考CFP资格考试的考生可同时报考五门科目，也可分科报考。如果是第一次参加CFP资格考试，在报考《综合案例分析》时，需同时报考其他四门专业科目。我国须考过AFP才能考CFP，如果算上培训费用，大概要两万元，该证书主要是专注于财富管理领域，考试多倾向于理论性分析，通过率不高，也正因为如此，该证书的含金量才广泛被金融界人士所认可。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>参考薪酬：</strong>13000元左右/月。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>金融标准委员会：</strong><a href="http://www.fpcc.cn/"><font color="#000000">http://www.fpcc.cn</font></a></font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><strong>注册金融分析师（CFA）</strong></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;">CFA是一种职业资格认证，它分为三个级别，难易程度分级递增，且与专业背景（指相关的基础）、英文水平（关键是英语阅读能力）、数理背景有一定关系。CFA是Chartered Financial Analyst的缩写，由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。</p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试科目：</strong>伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他种类投资工具的分析和投资组合管理等。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试时间：</strong>认证包括三级，每年6月举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>报名资格：</strong>参加第一阶段考试，必须具备已获得大学毕业证书或即将获得当年大学毕业证书的在校生；有四年实务工作资历，并能提出三位证明应考人工作资历的人士名单。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试费用：</strong>4万元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费，考试认证、综合评审费等）。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>证书发放：</strong>美国投资管理与研究协会（AIMR）。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>证书获取：</strong>通过考试后，还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>学习建议：</strong>对英文水平要求较高，所有考试均是全英文命题，其中还涉及大量经济学术语。CFA考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。该证书目前发展成为投资领域最负盛名权威认证之一。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>参考薪酬：</strong>5000元～40000元/月。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>CFA空间：</strong></font><a href="http://www.cfaspace.com/"><font face="楷体_GB2312" color="#000000">http://www.cfaspace.com</font></a></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><strong>金融风险管理师（FRM）</strong></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;">风险管理涵盖众多领域，在日益复杂和全球一体化的金融市场和商品市场中，有效地管理和控制风险的作用越来越大，无论是投资银行、商业银行还是证券公司、保险公司，都对加强风险控制提出了更高的要求，随之带来的结果就是：金融风险管理专业人才的需求急剧增加。金融风险管理师（Financial Risk Manager，FRM）就是针对金融风险管理领域的一种资格认证，该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系，金融风险管理师认证考试已经被全球各大公司认可为检验风险管理员工具备从业资质的标准之一。</p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试科目：</strong>数量分析、市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、营运风险与机构整体风险的管理、风险管理和投资管理。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试时间：</strong>每年11月中旬。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>报名资格：</strong>FRM考试对考生没有学历与行业上的限制，大学在校学生亦可报考。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试费用：</strong>参加FRM认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于500美元，国内相关培训费用也动辄万元人民币。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>证书发放：</strong>美国“全球风险协会”（GARP）。证书获取：应考人员FRM考试分数线达标，在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验，同时又是GARP会员方能被授予FRM资格证书。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>学习建议：</strong>FRM进行全英文考试，国内在北京和上海设有考点，考试只有一级，时间为5小时，全部是标准化试题，140道左右的多项选择题。虽说是在金融机构,但是如果不是和风险相关的职业,就算你通过考试的话,也不可以拿到证书,但是FRM的考试成绩是永久有效的,可以先考,再积累工作经验。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>参考薪酬：</strong>15000元左右/月。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>中华金融学习网：</strong><a href="http://www.100jrxx.com/"><font color="#000000">http://www.100jrxx.com</font></a></font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><strong>注册特许财务策划师（FChFP）</strong></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;">FChFP的全名是Fellow Chartered Financial Practi-tioner。正如CA（英国特许会计师）、ACCA（英国公认特许会计师）、CFA（注册特许金融分析师）一样，注册特许财务策划师是亚太财务策划联会为理财专业人士所颁发的国际权威认证，代表国际财务策划标准协会各个成员国及地区包括英国、法国、瑞士、澳大利亚、中国、日本、新西兰、马来西亚、新加坡等39个国家和地区的行业标准及最高头衔。</p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试科目：</strong>基础财务策划、投资策划、融资策划、税务策划、风险管理及保险策划、高级财务策划实务及应用、个人（企业）理财报告书。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试时间：</strong>每年3月和9月最后一周为全国统考时间。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>报名资格：</strong>大专学历以上，取得注册会计师、注册审计师、经济师、精算师、项目管理师、统计师、税务师、律师、会计师、证券从业等资格者。取得财经、经济、管理相关专业中级专业技术职称/职业资格者。符合条件之一即可报名。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>考试费用：</strong>5000元。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>证书发放：</strong>亚太财务策划联会（APFinSA）和AACTP美国培训认证协会。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>证书获取：</strong>学习完毕经考试后，每门考试至少达到70分者，可获得《FChFP职业资格证书》和AACTP颁发的《财务策划师》证书。学习建议：目前FChFP的认证机构不少，但是官方网站只有一个。该证书进入国内时间较短，知名度还较低，但也是目前流行的一个国际证书，该证书目前为中文授课中文考试，目前过关率为70%，据说以后随着时间的推移，会加考英语，如果真是如此，难度就会提高不少。笔者在比较了各项国际认证后，参加了该证书河南的首期培训，整体算下来是18800元，也比官方报价优惠了5000元。还有教材和理财计算器赠送。考试有一定的难度，这也是大家需要参加长达6个月培训的原因。该证书专注于培养理财策划的全才，笔者在该网站的国际站点看到，证书查询是需要发送电子邮件的，这也是和国内认证不同的一点，据说以后会开通在线查询功能。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>参考薪酬：</strong>5000元～30000元/月。</font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>中国官方网站：</strong><a href="http://www.cnfchfp.org/"><font color="#000000">http://www.cnfchfp.org</font></a></font></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312"><strong>国际财务策划标准联盟：</strong></font><a href="http://www.iffsa.cn/"><font face="楷体_GB2312" color="#000000">http://www.iffsa.cn</font></a></p><p align="center" style="TEXT-INDENT: 2em;"><strong><font face="楷体_GB2312">＊＊＊＊＊＊＊＊＊</font></strong></p><p style="TEXT-INDENT: 2em;"><font face="楷体_GB2312">小提示：目前很多洋文凭也盯上了中国市场，更要求学习者擦亮自己的眼睛，像特许财富管理师（CWM）、国际注册内部审计师（CIA）证书等国际证书也是含金量较高的，很多证书能拿高薪也和个人的学历、经验等综合素质有关系，千万不要认为拿到了一些知名证书就能一劳永逸、高枕无忧了。很多资格证书是要每年定期学习一定数量的课程，以保持知识结构的更新，在这里就不一一作介绍了，有兴趣交流考证心得或对本系列文章有疑问的朋友可以直接和作者的信箱联系：regdream@163.com。</font></p>

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关键词：面面观 financial Chartered Certified Financia 行业 理财 证书 面面观

<p>好文</p><p>谢谢lz转</p>

那个CIIA咋样啊？

CIIA属于新生代，还需要广大会员的努力！

都太贵了阿

ding

thanks

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