略微介绍一下我接触到的财险精算

guziran 发表于 2014-10-26 00:23
实际中Loss Model是用来算Pure Premium的.

比如说1000块钱里面有60块钱用来赔偿, 那么pure premium就 ...

多谢回复。再有一个问题就是你回复中说的那些用GLM算出来的因子，在现实中会运用credibility理论来给一个weights么？例如历史上每一年的因子都不相同，离现在越近的年份就会得到更大的weights？

我所说的simulation可能在我们做risk management的时候比较多，因为我们不单单想知道一个期望的loss，更主要的是一个loss distribution，而这个distribution往往不是normal或者log normal的，因此不能用期望和标准差直接拟合。可能像你说的，在pricing和reserving的部分没有那么在意loss distribution

johnny24 发表于 2014-10-23 13:15
关注下精算

从工作内容看确实工作时间不长

抱歉回复错了，从帖子的内容看，工作时间确实不长

tomybin 发表于 2014-10-28 13:01
抱歉回复错了，从帖子的内容看，工作时间确实不长

才一年.
见笑了啊.
说错了请不吝赐教

楼主是在人保吗

好，谢谢分享！

感谢分享！

从基础做起，慢慢来。

guziran 发表于 2014-10-22 09:44
算下来我也工作了一年多了, 之前我做reporting,半年之后总精让我换了个老板, 现在我做reserving. 总感觉精算 ...

内容很接地气！不过英文很烂怎么破?

谢谢楼主分享！