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压力测试讲的是什么_压力测试英文_压力测试的发展过程
压力测试讲的是什么
压力测试确立系统稳定性的一种测试方法，在软件工程、金融风险管理等领域应用比较普遍。通常在系统正常运作范围之外进行，以考察其功能极限和隐患。
在金融风险管理领域里，压力测试是指将金融机构或资产组合置于某一特定的极端情境下，如经济增长骤减、失业率快速上升到极端水平、房地产价格暴跌等异常的市场变化，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，看是否能经受得起这种市场的突变。
压力测试是巴塞尔协议II中与风险价值模型VAR（99%，X）对应的概念，即对于置信度99%以外突发事件的测试。
压力测试英文
Stress test
压力测试的发展过程
2009年2月10日，美国财政部长盖特纳提出对全美最大的19家银行进行压力测试。这19家银行截至去年底资产均超过1000亿美元，共占美国银行系统2/3的资产和超过一半的贷款。这是美国ZF旨在判定银行“缺血”程度而设定的一项调查，其最终目标是让这些金融机构在未来两年继续持有充足资本，同时仍能提供消费信贷。
约180位联邦监管官员、督察人员及经济学家参与了测试。假定两种情景：测试设定了当前危机之下和危机深化时两种情景。第一种情景中，测试方设定，美国2009年失业率为8.4%；2010年失业率达到8.8%，房价继续下跌14%.第二种情景中，美国2010年失业率达10.3%，房价继续下跌22%。
测试检验了19家银行在这两种情景中损失有多大、是否能生存下来、“弱者”需补充多少资本金等情况。
测试结果公布之前，有专家指出，如果美国银行业资金缺口超过2000亿美元，那就说明这个行业遇到了大麻烦；如果不超过1000亿美元，则说明情况不像想象的那么糟。
2009年5月7日，美国联邦储备委员会正式公布对19家大型银行的“压力测试”结果，其中10家银行必须在今年11月底前筹措到746亿美元新增资本金，以应对经济衰退加深的形势。
其中，美国银行“缺血”最多，需要筹措339亿美元。接下来依次为，富国银行137亿美元、通用汽车金融服务公司115亿美元、花旗集团55亿美元、区域金融集团25亿美元、太阳信托银行公司22亿美元、摩根士丹利18亿美元、科凯国际集团（KeyCorp）18亿美元、五三银行11亿美元、匹兹堡国民商业银行6亿美元。
摩根大通、高盛、大都会保险、美国运通、美国银行公司、纽约梅隆银行、第一资本金融公司、道富银行、BB&T银行控股公司因资产状态良好，顺利“过关”，无需另行筹措资金。
测试结果显示，假如经济衰退进一步加深，这19家银行在2009年和2010年的亏损额总计可能达到6000亿美元。这一估算也被市场视为过于乐观。
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