[求助]金融分析师、金融策划师、理财规划师的区别

是 否 +2 论坛币

k人 参与回答

经管之家送您一份

应届毕业生专属福利!

求职就业群

赵安豆老师微信：zhaoandou666

经管之家联合CDA

送您一个全额奖学金名额~ !

立即领取

感谢您参与论坛问题回答

经管之家送您两个论坛币！

+2 论坛币

哪位能帮我讲解讲解，金融分析师、金融策划师、理财规划师的区别啊？哪个更有优势有前景？

这类资格考试还有哪些是比较有认知度、有前景的？

谢谢！！

[此贴子已经被zhangibt于2009-4-3 16:46:44编辑过]

扫码加我 拉你入群

请注明：姓名-公司-职位

以便审核进群资格，未注明则拒绝

分享0 收藏1 回帖

关键词：金融分析师 理财规划师 理财规划 金融分析 分析师 金融 理财 分析师 规划师

中国注册金融分析师（CRFA）：全称为"Chinese Registered Financial Analysts"。主要针对个人客户的理财师不同的是，中国注册金融分析师面对的是企业客户，主要向银行、证券、基金、保险、房地产、企业财务、担保、典当、投资理财、期货这一类企业提供服务。取得CRFA认证后，分析师将有机会从事首席财务官员、首席投资人员、投资银行家、金融研究人员、投资分析员、投资顾问、投资策略分析员、基金经理、股票经纪人、信贷风险分析员、财务总监、银行司库和风险管理人员等工作。

理财规划师（CFP）：全称为：Certified Financial Planner，也叫做金融策划师，是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。为客户进行理财的理财规划师，主要是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，以“帮助客户”为核心理念，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。

注册财务策划师（RFP）：其职业特点就是通过科学公正的财务分析程序来对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理规划与管理，有效规避投资和经营风险，实现资产的保值与增值的专业人才。是指运用丰富的专业知识和技能，通过咨询、策划，制定一套符合个人特征的财务策划方案，不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务及遗产计划，保证其财务独立和金融安全，满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才。

中国注册金融分析师（CRFA）与理财规划师（CFP），注册财务策划师（RFP）最大的不同处在于前后台的观念，CRFA持有者的专业领域在于金融行业商品设计与规划、投资决策及分析等；而理财规划师（CFP）和注册财务策划师（RFP）却类似每一个客户在理财方面的家庭医生，为棵树挑选适合的理财工具。另外， 他们的工作层面和服务对象明显不同，中国注册金融分析师CRFA多半存在于大型金融机构中高管理层或大中型企业的财务主管，他们需要具备扎实的理论功底和丰富的实践经验一最大限度地降低投资风险。而理财规划师CFP和注册财务策划师RFP高级服务的主要对象是个人，他们的工作要求是熟练掌握现有个人理财产品，并能够对产品组合提出合理化建议和方案。

zhangibt  金钱 +30  经验 +10  奖励感谢您的认真答题 2009-4-8 15:01:24

原来中国有CRFA啊。。第一次知道

这个解释真不错！

中国的那个CFA收费比美国那个还贵！真不知道有么有人会去考，太黑了

证太多了，迷茫中。。。。。。

言简意赅，比很多解释帖子都清楚

cfa吧！比较难，但是考出来很牛的1

做私募以上都不用...