改革以来,中国经历着高速发展,诚壹认为随着中国财富的增加,越来越多的家庭也开始选择专业的独立理财顾问服务,他们从独立理财顾问(IFA)那里获得专业的理财规划建议和服务。据诚壹理财顾问平台调研2015年中国总的成年人群体数量为1,013,536,000人,百万级以上的高净值客户人数占比约为2.4%,即24,378,000人。配置资产看起来就成了“刚需”。但是目前市场上真正能提供专业理财服务的独立理财顾问却不足5万人,因此这个市场需求空间巨大。
国内独立理财顾问鱼龙混杂,每个人的素质、能力参差不齐,各种服务理财师的平台争先恐后要革“传统财富机构的命”。但还是一边圈理财顾问,一边对接产品,通过理财师快速走量。总之这些平台还是用高佣金与产品全来吸引理财顾问,并没有对真正提高理财顾问的综合能力与价值。
来看看国内外行业现状:美国独立理财服务占整体理财服务市场的60%,澳大利亚是50%,香港是30%,而中国还不足1%。也就是说美国有60%的家庭、澳大利亚有50%的家庭的理财服务不会去某家银行、某家保险公司、或某家基金公司,而是去找独立理财公司,因为他们是独立、中立、公正、专业的。这就是大家感觉为什么美国人那么富却没有钱,中国人那么穷却很有钱的原因。
据诚壹CEO 胡轩文了解到,诚壹理财顾问平台主要注重工具与平台性服务,通过搭建平台性工具,优化产业链效率与成本结构,提升理财顾问的价值,主要致力于提升IFA的四大特征:理财顾问的展业效率、佣金收入、知识能力、社会地位,这四点也得到了很多理财顾问的认可,相信中国独立理财模式能够越来越好。