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雷达卡
理财规划师的工作不只是出个主意，卖个产品那么简单。理财规划师应具备对客户家庭的所有经济活动做出统筹规划的能力、对每个家庭成员一生的经济生活做出安排的能力，让客户在家庭经济经历变化后不至于影响生活，实现财富自由。面对新客户，要做的第一件事就是了解客户的需求，并对客户不合理的财富规划目标作修正。有的客户认为，投资等同于理财，见面只问能给他带来多高的收益率。 遇到这样的客户，理财师RFP都应该耐心与之沟通，帮助客户认识到财富增值只是财富管理的一部分，财富自由化才是理财的真正目标。另一方面理财师可以帮客户改变投资习惯，其实，理财不一定是要很多钱及很长时期。
对一位理财规划师来说，帮客户做出满意的理财规划方案并不是全部，还要根据客户情况的变动调整理财方案、提醒客户某项投资到期及某项产品的风险有变化、解答客户提出的问题、指出客户的投资问题等。 其中有一部分客户，对行情的波动十分敏感，一点涨跌都会马上买入、卖出。面对客户的频繁操作，理财师应该让客户了解要把眼光放长远。想达到什么样的目标，就选择什么工具人性中存在贪婪的一面。投资市场异常火爆时，面对有些股票、基金超过100%的投资收益率，很多客户都对自己提早卖出股票、赎回基金的举动追悔不已。抛掉的是收益，同时也是风险。风险与收益是对孪生子，一个合格的理财规划师要为客户尽到风险提示的作用，不单是在市场低潮期，更包括收益高企的市场膨胀期。理财规划时都以安全、稳健为前提。
想成为一个合格的理财规划师，要不断的学习新知识新思维、在后续教育不断提升自己、在从业的过程中不断累积自己的经验和一直能以理财师职业道德要求自己。具备一定知识、通过了考试只是部分合格。必须不断学习交流实操中累积经验，从业经验也会让理财规划师更能脚踏实地，带着问题学习并学以致用，一个理财规划师的职业道德操守非常重要—理财规划师要对客户负责、公平公正，不能只从自己的利益出发，给客户‘乱开药’，而为客户保密也是要做到的基本守则。
理财规划师要有良好的沟通能力，和客户之间的有效沟通，是成功理财规划的基本保证。
这些标准看似简单，实则是很严格的要求。优秀的理财师RFP要以此为准绳，时刻警醒自己。
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