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在过去的三十年间，我国经济突飞猛进，不少把握住经济上升浪潮的先行者们已经赚得盆满钵满。在完成了财富原始积累之后，如何能“百尺竿头更进一步”?离不开专业财富管理机构的帮助。
财富管理与资产管理不同，财富管理的服务对象是个人，财富管理机构结合每一个人的风险偏好，为其推出个性化定制的理财产品，来满足客户的理财需求。资产管理则主要是针对一个打包的投资组合产品，资产管理者通过改变产品包内的组合配置，来达到较好的收益率;不过资产管理也有较大的弊端，容易让资产管理者过于追求收益率、进而引发组合配置短期化，给资本市场带来波动。
据前瞻产业研究院《中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》的分析，当下我国高净值人群规模已经达到百万级别，而这一部分人群持有的可投资资产规模已经达到112万亿元。
如此庞大的体量，为财富管理行业带来了发展的基础。着数以百万家的高净值客户，更是财富管理行业的精准受众。
在财富管理行业的上游，是各类需要融资的企业：实体企业、保险企业，由各类资产证券化机构将其未来收益打包成理财产品，然后再由各类财富管理机构配置给下游客户，在帮助产业链上游企业融资的同时，也让下游客户获得实际的收益。
因此，财富管理行业的发展逻辑是极为清晰的。而且目前信托、期货、证券、保险、基金都为财富管理行业提供了充足的产品，如何从中筛选出优良的标的，并提供给下游客户，成为财富管理行业的核心竞争力。
而且，财富管理的经营理念就是要以客户为中心，结合高净值人群不同阶段的风险偏好于财务需求，设计成体系的财务规划，具体业务涵盖了现金管理、债务管理、投资组合管理、保险保障、退休计划等。
我国现有的财富管理机构，大多以管理现金、保险保障、投资组合为主，较少涉及到客户的债务管理、退休计划等领域。客观来说，按照这样的运作模式，很难对用户形成粘性。而且，业务形式单一，也为财富管理机构的经营带来较大的风险。
以上信息来源自前瞻产业研究院
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