世界货币体系面临和必须重建

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世界货币体系面临和必须重建

一、美国“次按危机”及其结果

从1997年亚洲金融危机到2007年发生的美国“次按危机”，时间上相隔十年。如果说十年前的亚洲金融危机是一个处于发展中的经济体的危机的话，那么，目前正在发生的美国“次按危机”则是一个成熟的资本主义经济体系内部的金融危机。显然，我们已经不能够用列宁所阐述的“帝国主义是资本主义的最后阶段”和“资本主义的总危机”看待美国的“次按危机”。而且可以肯定的是，“次按危机”不会对现行的美国制度本身造成冲击，只会在较大程度上对经济增长造成负面影响。

到2006年年底，美国次级房贷的总额为6000亿美元，占到全部房贷的五分之一或者全部商业银行资产的6%。所有已经出问题的贷款的总额仅仅占银行资本的3%，而住房贷款只是其中窗体底端的三分之一。现在市场似乎预计住房价格将下跌25%。自20世纪30年代大萧条以来，美国房地产市场还从来没有经历过这么大幅度的调整。  

美国“次按危机”说明，货币作为实体经济的价值符号，当着货币的流通、分配以及投资形成不平衡的结果时，金融危机就会发生。其结果是货币在数量上的损失和发行的重上的重新平衡、投资结构方面的重大调整、价格体系的再次定位。

“次按危机”的结果必将是：导致世界货币体系的重建。世界货币体系重建必须从如下几个方面入手：1、必须着眼于为统一的世界货币的设计和诞生做准备。2、必须着眼于扶持贫困国家的经济社会发展和人民生会质量的不断提高。

3、必须着眼于世界经济的稳定和合理的流通秩序的建立。

美国“次按危机”考验着世界范围的货币体系和汇率机制。在“次按危机”下的美元，不可能在短时间内恢复强势。美国政府为了维持自身经济运行，必然采取低利率和使美元贬值的政策。这无疑对其他经济体的货币造成冲击。

一个明确的趋势是，小的经济体和经济区由于缺乏独立的产业体系和生产能力的支持，它的货币存在的空间可能越来越小，甚至没有存在的必要而逐步消失在全球经济一体化的过程中。全球经济一体化的过程实质上是把人类生产和劳务密切联系在一起的过程。因此，货币——这个人为的被人类创造出来用于商品交换的“一般等价物”，也就开始具备统一起来的条件和基础。货币的职能其中之一是世界货币，这是早被马克思说明了的。

联系到中国大陆的金融状况和经济局面，一个肯定的结论是，不管国内的政治形势如何稳定和宣传上的如何粉饰太平，由于整个改革开放时期所积累的一系列经济发展不平衡的事实，中国大陆的货币危机终会通过某种方式爆发出来。而经济政策的任务就是采取一切必要的手段减少货币危机对整个经济发展和社会正常秩序的破坏程度。

二、布雷顿森林体系解体后的世界货币形势

1944年7月，在人类20世界第二次世界大战结束的前夜，44个国家或政府的经济特使聚集在美国新罕布什尔州的布雷顿森林，商讨战后的世界贸易格局。会议通过了《国际货币基金协定》，决定成立一个国际复兴开发银行（即世界银行）和国际货币基金组织，以及一个全球性的贸易组织。

1945年12月27日，参加布雷顿森林会议中的22国代表在《布雷顿森林协定》上签字，正式成立国际货币基金组织和世界银行。两机构自1947年11月15日起成为联合国的常设专门机构。从此，开始了国际货币体系发展史上的一个新时期。确立了支撑世界经贸和金融格局的三大支柱关贸总协定和世界银行、国际货币基金组织。后两者人们又习惯称之为布雷顿森林货币体系。布雷顿森林货币体系是指战后以美元为中心的国际货币体系。美国经过30年代世界经济危机和二次大战，登上了世界经济盟主地位，美元的国际地位因其国际黄金储备的巨大实力而空前稳固。.布雷顿森林体系的建立，在战后相当一段时间内，确实带来了国际贸易空前发展和全球经济越来越相互依存的时代。但布雷顿森林体系存在着自己无法克服的缺陷。其致命的一点是：它以一国货币（美元）作为主要储备资产，具有内在的不稳定性。因为只有靠美国的长期贸易逆差，才能使美元流散到世界各地，使其他国家获得美元供应。 但这样一来，必然会影响人们对美元的信心，引起美元危机。而美国如果保持国际收支平衡，就会断绝国际储备的供应，引起国际清偿能力的不足。这是一个不可克服的矛盾。

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关键词：世界货币体系 世界货币 货币体系 国际货币基金组织 布雷顿森林体系 重建 世界货币

1# hnrabing

布雷顿森林体系以黄金为基础，以美元作为最主要的国际储备货币。美元直接与黄金挂钩，各国货币则与美元挂钩，并可按35美元一盎司的官价向美国兑换黄金。在布雷顿森林体系下，美元可以兑换黄金和各国实行可调节的钉住汇率制，是构成这一货币体系的两大支柱，国际货币基金组织则是维持这一体系正常运转的中心机构，它有监督国际汇率、提供国际信贷、协调国际货币关系三大职能。

从50年代后期开始，美国经济竞争力逐渐削弱，其国际收支开始趋向恶化，出现了全球性“美元过剩”情况，各国纷纷抛出美元兑换黄金，美国黄金开始大量外流。到了1971年，美国的黄金储备再也支撑不住日益泛滥的美元了，尼克松政府被迫于这年8月宣布放弃按35美元一盎司的官价兑换黄金的美元“金本位制”，实行黄金与美元比价的自由浮动。欧洲经济共同体和日本、加拿大等国宣布实行浮动 汇率制，不再承担维持美元固定汇率的义务，美元也不再成为各国货币围绕的中心。这标志着布雷顿森林体系的基础已全部丧失，该体系终于完全崩溃。

自20世纪70年代布雷顿森林体系解体后，世界货币体系的重建任务事实上一直没有完成。现在是必须进行这项工作的时刻了。

当20世纪70年代以美元为中心的货币体系解体后，世界范围内存在着两个明显的经济事实：一是发生在美国的以电子技术为先导的科技革命；二是以亚洲国家为主要代表力量（包括拉美国家）的高速经济增长。现在，这两股力量已经结合在一起，而目前发生的世界金融动荡也是这两股经济力量相互作用的结果。

目前世界范围内的货币体系危机就表现为多元货币体系条件下的货币危机。1、以美元、欧亚、日元为第一层次的货币，以本国发达的制造业和科技水平为基础；2、以人民币、印度货币等亚洲发展中国家和地区的货币形成第二层次的货币体系；3、其余国家的货币组成第三层次的货币。  

在美元持续贬值的情况下，形成的多元货币体系的局面中，短时间内根本无法在世界经济体系中确立起一个相对稳定的中心货币，国际范围内的贸易争端和货币危机将在较长时间内持续存在，直至世界统一货币的形成。

2# hnrabing

三、人民币的对策

一本《货币战争》引起了国人的广泛关注。  

多元货币体系下的全球金融危机和汇率动荡根源于世界经济产业发展的不平衡和流通秩序的调整。人民币必须具有保证本国经济健康平稳增长的能力。

我认为，货币危机根源于本国财富创造和流通的不平衡，同样，国际间汇率的波动也根源于国与国间财富创造与流通的不平衡性。按着马克思对于货币职能的揭示，货币作为商品与劳务的价值（价格）符号是同社会物资财富的。货币发挥职能的基础永远是社会商品与劳务的供需关系。

人民币必须在世界多元货币体系下找到正确的应对战略和方法。一方面，人民币不应一味迫于西方发达工业国的压力而被迫升值；另一方面，人民币又必须防止全面的信用危机和金融系统支付危机的发生。

可以这样看，人民币的信用关系危机在本国已经发生。货币发行的增加同经济增长的速度成正比。从中国目前金融系统与实体经济的关系判断，一场货币信用危机是迟早要爆发的事情。只是现在我们还不易判断危机爆发的时间点和具体表现。就中国国内经济运行来说，在金融系统内部，工商企业的货币供应关系已经由国有银行转移为股票市场。当然，虽然股票市场的市值已经同国内生产总值相当，但股票市场的作用还没有能够超过银行间接融资的能力。

中国经济内部存在的实体经济同货币体制间的巨大不平衡现象，将是人民币危机的内部根源。我认为，中国国内经济政策的重点仍然是调整实体经济的组织系统，而发达的制造业体系是能够帮助中国克服和避免货币危机的基础，因此，可以认为，没有发达的、健康的制造业体系，中国就不仅不能够避免货币危机，甚至存在整体社会危机的可能性。

人民币的政策导向必须从重点支持第三产业的思路中重新回到以重点支持和完善我国的制造业体系的思路上来。自20世纪90年代以来，我国的许多经济政策不仅在很大程度上牺牲了农业的利益，也对制造业的发展造成了许多负面的影响。然而，第三产业的发展不是凭空的，它需要坚实的制造业基础。

政府在协调第三产业的发展与制造业的关系时，必须着眼于制造业的优先发展。因为群众的吃、穿、住、行质量的提高首先是由制造业承担的。从根本上说，人民币的稳定取决于中国制造和中国的自主创新能力在世界经济中的水平。目前，中国制造面临着一场全球性的信任危机，同时，国内经济存在着难以在短时间内克服的不平衡：一是城乡经济体发展的不平衡；二是在经济改革以来造成的贫富分化和就业问题，两者都严重威胁到我国经济的正常运行。而金融领域同时积累了太多的经营管理方面的问题。因此，人民币稳定主要有赖于国内制造业资本有机构成的提高。

对于中国，应该说，货币在平衡分配方面的职能比作为生产要素的作用更加重要。因此，在中国，把货币首先作为一个生产要素或者资本力量是不符合社会发展的实际要求的。在我看来，中国经济增长与发展最重要的问题取决于劳动力质量的提高和对劳动力的有效组织两个方面。所以，人民币在国民生产体系中所担负的分配职能越来越显现的重要。在中国经济增长的过程中，必须把分配制度的创新和社会保障体系的建设结合起来。而且，不仅对于中国，就世界范围来看，货币的根本作用也正在发生转移，由作为经济增长的资本因素向着国民分配职能的方向转型。因为从20世纪60—70年代科技革命发生后，经济增长与发展的主要动力已经成为科学技术、信息、文化教育等因素。货币在经济发展和创造物质财富过程中的地位越来越弱化。因此，在这样的趋势下，人民币必须在发挥刺激经济发展的资本的作用与发挥公平分配的职能两个方面平衡。

我国人民币的流通体系虽然存在极大的不平衡现象，但在体制方面基本上得到了完善。商业银行、股票市场、债券市场的发育在短时间内成熟起来。不过，我国的金融体系面临着国内实体经济发展和世界金融市场的双重压力。人民币同国内实体经济的平衡以及与世界金融市场的接轨需要中央政府的全力协调，我的看法是：1、让人民币升值的趋势停下来，2、迅速制订以重点支持制造业和农村社会发展的金融政策，3、采取低利率的信贷政策而不是一味盲目提高利率，4、进行人民币流通体制与资产价格的重新定位，5、进行货币经营的商业化和汇率机制的一揽子改革，6、建立国家支配的独立于货币商业化之外的分配体系和社会保障体系。创新人民币的分配机制，是中国政府在今后一段时间内的经济政策的重点，人民币的流通体制从20世纪80年代以来的设计和改革，到现在基本确立了比较完备的框架体系，但是，人民币对社会成员的分配与保障职能却存在极不完善的方面，并且需要迫切的建立起来。

3# hnrabing

没有任何固定的灵丹妙药可以一下子解决中国经济和人民币面临的问题。同时，应该认识到，货币问题不是一国经济问题的根本和基础，经济政策必须在调整劳动组织和提高生产方式水平上找到现实的方法。而在这方面，我们的经济政策却存在着许多主观主义的倾向，这在国有企业的改革中有着明显的表现。