2010-4-3 经济观察

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• 现状：
  • 对外出口贸易回复，但面临贸易壁垒，对外贸易已经很难再有大幅度的增长，同时，贸易顺差减小，3月份，可能是贸易逆差
  • 美国要求人民币升值，打压中国商品
  • 国外铁矿石价格暴涨100%，有可能出现输入型通胀，影响房地产、基础建设
  • 国内生产领域，基本问题仍然是产能过剩、内需疲软，低端劳动密集型产业
  • 信贷政策开始收拢，中小企业资金链面临问题
  • 房地产持续高涨，住房消费贷款占据个人消费贷款大部分，同时，商品房价格按收入比已经严重畸形
  • 贫富差距扩大，低收入阶层数量庞大，但是缺乏消费能力
  • 国家基础设施巨大投入，铁路、高速公路的投入，未必能产生效益，风险巨大
  • 地方ZF的高额城投债7.5万亿，每年的利息6000-7000亿
• 分析：
  • 贸易逆差带来外汇存款的减少，如果没有了贸易顺差，那现在流通中的外汇占款，将会持续减少（2万亿美元外汇，导致14万亿额外的人民币在社会上流通）
  • 国内经济发展已经到了顶点，缺乏内需，已经国外市场的占有率也很难有大的增加，有可能经济会慢慢向下，如果没有很好的解决贫富差距、增加内需
  • 房地产市场，迟早要崩溃，就像荷兰的郁金香泡沫，崩溃后对个人消费能力、银行信贷产生严重影响。（如果国家能控制，房地产价格10年不涨，那10年后来看，价格应该也算正常，但是，现在，房地产行业涉及的资金、范围，1，2，3线城市，已经很难软着陆）
  • 国家现在投入的基础建设，在现在产能过剩的情况下，很多都会变成一些银行内的坏账，地方ZF的城投债也是一样
  • 人民币的升值，会对出口产生影响，同时，最担心的是，以前进入国内的热钱会随着人民币的升值而加速撤离中国
• 结论：
  • 中国经济已经到了瓶颈，如果不解决贫富差距、内需问题，那中国经济应该面临向下的趋势
  • 国内货币已经泛滥，随着外汇减少，热钱流出，银行坏账，流通货币会开始收缩
  • 泡沫膨胀到极点，然后华丽的破裂，房地产行业将会是一个开始
• 好像没觉得现在存在利于中国经济的信息（城市化，人口...）

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关键词：经济观 劳动密集型产业 个人消费贷款 房地产行业 房地产价格 人民币升值 高速公路 中小企业 铁矿石价格 贸易逆差

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呵呵，LZ比较郁闷