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标签: 投资人经管大学堂：名校名师名课

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分享怎样编制商业计划书才可以真正打动投资人: badaorock 2015-10-14 13:04; 前言随着中国经济的深入发展，转型升级已经成为经济发展的主要挑战方向，在此大背景下，中国进入了全民创业创新时代。 2015年两会上，李克强总理指出，要把 “大众创业、万众创新” 打造成推动中国经济继续前行的“双引擎”之一，同时今年国务院还设立了400亿元人民币的“国家新兴产业创业投资引导基金”来支持创业，这些政府层面的鲜明信号更加激发了全民创业的热潮，目前及未来，在初创公司数量上，中国已经赶上并将超过了美国。随着初创公司的不断增加，创业公司的融资需求不断释放，越来越多的中小型创业创新公司急需资金支持，从而推动项目发展。然而，资金从来都不是从天而降，需要创业创新公司执行详细的项目计划，将计划呈交投资人争取投资人对项目的认可，这就需要编制高质量的商业计划书，以此作为融资敲门砖，打通融资通道。一、怎样的商业计划书才是一份好的商业计划书？经济社会发展到今天，草莽英雄时代早已过去，中国所有的企业经营都需要更加具备市场化意识和创新意识，同时，随着竞争的深入发展，企业经营商业模式对其发展起到的作用正逐渐凸显。正如管理大师彼得·杜拉克所言，当今企业竞争已经进入了商业模式竞争的时代。为此，创业创新公司融资商业计划书制定一定要注重“新商业生态构建、新商业模式设计”，从某种程度上，商业模式已经成为“企业战略的战略”。国内有咨询公司—北京中和启策咨询有限公司提出了全新的商业计划书编制理念，并指出好的商业计划书一定要体现如下几点特征: 1. 注重融资项目的顶层设计 2. 注重融资项目的模式设计 3. 注重融资项目的战略设计 4. 注重融资项目的亮点挖掘 5. 注重融资项目的路径设计 6. 注重融资项目的目标量化 7. 注重融资项目的财务可行 8. 注重融资项目的风险可控二、优质的商业计划书具备什么价值？优质的商业计划书可以帮助创业创新者或者企业实现如下价值： 1.洞察行业大势 2.瞄准市场机遇 3.精确企业定位 4.解困商业困局 5.修正企业模式 6.助力企业融资三、优质的商业计划书具体如何编制？北京中和启策咨询有限公司认为，可以吸引投资的顶级商业计划书应当是一部商业史诗：有这样一个公司，它想成为某个领域的一个伟大公司。它是在什么情况下创建的，已经取得了哪些成绩；它是由一帮有什么能力的团队创立和管理；它是要为用户解决什么样的问题，这个问题有多么严重；它的产品和服务是什么，怎样解决用户的问题，已经有哪些用户使用了它的产品和服务了；它如何跟合作伙伴合作，如何从客户那里赚到钱；公司是通过哪些渠道和手段将产品和服务推广，让用户了解和购买；公司所做的事情有可能做多大，有多大的市场机会和发展潜力，又有哪些竞争对手在跟它抢夺这些机会，公司跟他们比起来的优势在哪里；公司未来有什么样的发展目标和计划；公司的经营历史及未来发展用财务数据来表现的话是怎么样的；要实现预计的发展目标，公司当前还需要多少外部资金支持，这些资金主要是做哪些事情就能保证公司按预定目标发展。; 32 次阅读|0 个评论

分享投资革命问题—托宾的分离理论: accumulation 2015-6-5 11:01; 2. 托宾的分离理论如何驳斥了“室内装潢者”的做法？为何托宾的理论仍不尽完美呢？答：（1） “室内装潢者”认为，每位客户都是拥有独特要求的不同个体，因而对于不同客户，需要相应选择适合的资产构成投资组合；（2）托宾的分离理论则指出，投资组合的选择是可分离为风险性资产与无风险资产两个部分，投资组合中的风险性资产应当购买市场组合，而无风险资产也即无风险债券；（3）市场组合的选择可由基金经理独立配置完成，客户需要选择的仅仅是无风险资产与风险性资产的配比，也即客户希望获得多少预期报酬，或者说愿意承担多高的风险；（4）托宾理论的不尽完美之处：尽管托宾的创新向前迈进一大步，但是他的理论对于解决马科维茨千个甚至上百万个令人生畏的计算琐事却毫无帮助，他的理论帮助投资人在效率边界上作出策略性的选择，但是对于如何更容易地定义效率边界，却依然束手无策；; 个人分类: 金融工程|0 个评论

分享投资泡沫: accumulation 2015-6-4 21:18; 市场中的人们，基于贪婪和理智的自利，将会把未来事件纳入考虑因素，这将会导致价格随机波动；关于投机市场的运作机制，如果投资人对未来过度乐观，导致股票指数大幅飙涨，萨缪尔森相信投资人最后很可能会输得一文不名；导致个别股票的股价很难被预测的巴契里耶式力量，并不适用于预测整体股市价值；金融市场的历史轨迹显示，各类型的泡沫不断膨胀和破灭，其实是常态（ P146 ）；; 个人分类: 金融学|0 个评论

分享股权众筹，该怎么发展？: 筹更筹 2015-5-14 14:09; 不得不承认，我国的股权众筹与美国相比存在巨大差距，无论是市场环境上，还是法律政策上，这种差距短期难以消除。所以，我国的股权众筹不能照搬他国做法，必须结合自己的实际，来设定股权众筹的功能定位。据纵横众筹调查显示，现在已设立和运作的股权众筹平台当中，大多实行“领投+合投”的运作模式，目的自然是为了提高融资效率和降低风险性。纵横众筹作为中国新兴产业创意项目众筹融资的综合性平台，其股权众筹项目同样采取此模式，即让有投资能力和成功经验的人士进行领投，普通投资人选择跟投。这种模式可以增加普通投资人的信任度，降低他们的风险损失，另外还有助于在项目选择评估上发挥领投人的智慧和经验，而且投后管理上还可继续发挥领投人为被投企业提供增值服务，以及与大众投资者保持信息对称的功能，在保护投资者合法权益基础上，使被投企业实现快速成长和价值增大。此外，还有一种新模式也应当予以引导和鼓励发展，即股权众筹平台机构在运用互联网为投融资双方信息互通和需求对接提供服务的同时，还应在有限合伙股权众筹投资基金中担任领投人和基金管理人。大众投资者缺乏价值判断和风险识别能力。通过这种有效的组织架构和运行机制，使股权众筹机构承接大众投资者委托，将极大提高对微小企业投资成功率，从而使投资人、企业与股权众筹机构实现多赢，目前纵横众筹正在积极探索这种模式。对于纵横众筹来说，在建立完善的风险机制后，还帮助融资企业去挖掘其核心价值，实现价值增值的目的。这便决定纵横平台同大多数股权众筹一样，得不断在价值与风险间取得平衡。这种特殊的股权众筹项目融资商业模式涵盖以下几个方面：一是融资模式。对股权众筹平台，不能简单地理解为只能进行“中介服务”的平台，还应当设立“领投人+合投人”的有限合伙组织架构，同时开展运营，从而消除信息不对称性，实现项目投融资双方有效对接，提高项目融资成功率。也就是说，单纯的中介服务不能形成股权众筹平台发展的核心竞争力，必须要走产业化、多服务化的发展道路。二是风险机制。股权众筹风险较大，主要是因为企业成长过程中存在严重的不确定性和信息不对称所带来的道德风险和逆向选择，如项目融资的企业可能存在信息披露不全面或虚假，众筹平台与企业之间存在某种交易，以及融资企业和股权众筹平台方的诚信度较差等。因此，平台方应强化线下对项目的尽职调查，以便获取更多的真实信息，有效降低项目的融资风险。三是法律制度。股权众筹运作中的法律风险主要表现在三个方面：一是刑事法律风险，如非法集资和欺诈募资；二是行政违法风险，如发布虚假信息等；三是行政干预风险，即国家有关部委和地方ZF部门的不正当干预等。可以说，目前我国的股权众筹业还处于现行法律风险边缘，亟待法律完善。当然，股权众筹政策制度上正在加紧筹划，相关法律也在采取意见，相信不久后，一套完善的股权众筹制度就会相继确立，届时将迎来股权众筹腾飞的时刻。; 59 次阅读|0 个评论

分享好的众筹平台是怎么样的？: 筹更筹 2015-3-3 14:13; 中国医疗健康行业首个股权众筹平台——医健联将众筹的理念、金融服务的功能融于互联网之中，将成为国内最专业、最安全、最透明的众筹金融服务平台。医健联对优质的众筹平台有独特的认识： 1、具有强大的项目开发能力，在创业圈具有很大的影响力和号召力，了解各个新型领域创业的方向和拥有基础的人脉。　　项目开发能力是关键，但平台又不能自己养很多人。所有在创投行业要有广泛的人脉关系。而且，要相对了解互联网，众筹去投线下门面店的众筹平台我是醉了。只有爆发性增长中才有机会，而不是拿着众筹概念忽悠人。而互联网行业又是一个典型，连众筹平台都是因为互联网而起，却不投互联网项目说没机会看不懂的众筹平台建议大家不参与。（这方面，北京的众筹平台的优势太明显，互联网人才、媒体和资金优势完爆深圳、上海，当然杭州还是特例，自媒体和互联网创业都是创造了很多奇迹的地方，看好杭州出现一个牛逼的众筹平台，可是为什么首次证券协会会员9家众筹，北京四家、深圳四家、上海一家，杭州一家都没有，不看好还是没准备好不得而知。估计还会有第二批会员单位吧。）　　2、怎么处理好自己和项目以及投资人的关系？　　项目和投资人是众筹平台的两端，都不能得罪，众筹平台的定位就变得困难。到底代表谁说话呢？融资成功给钱的是项目方，项目方要讨好啊；投资人来投资才会有源源不断的收益，投资人要讨好啊。这个时候其实就考验一个平台的视野了。目光短浅的平台就开始砸钱做广告，吸引大量的投资人，然后上一堆项目融资，然后自己赚一票，以后投资人的回报才不管呢。目光长一点的就开始考虑怎么样设计更好的制度和逻辑，让所有人的利益绑定，提供更好的驱动力。自从医健联平台上线运营即日起，致力于为平台投资人与众筹借款人构建互联网平台，为其创造良好的有效的沟通。秉承着网络安全、信息安全、金融安全的准则，以风险控制为首任，专注于选择可执行、可变现、可抵押的众筹项目，为投资者提供风险可控、收益可观的金融众筹产品，在互联网金融众筹平台-和医健联上公开发布。平台利用专业的IT技术团队、性能强大的网络设备、丰富的金融项目资源、卓越的金融专家队伍，发挥自身的技术和产品优势，使得医健联的众筹产品具有高效、安全、合法等特点，能够满足借款人短期众筹融资需求，同时也为平台投资人提供较高收益回报。; 52 次阅读|0 个评论

分享众筹发展动态: Air丶秋 2015-1-26 11:40; 2015年以来，各种众筹涉及的项目领域更加宽泛.在不同的众筹项目里，“参与感”以及“逐梦”已成为关键词。众筹之船前面是无比广阔的市场之海，其终将驶向何方，会不会成为颠覆整个金融业态的巨浪？国内首家医疗行业众筹平台，医健联率先尝试医疗行业股权众筹模式，通过其运营的具有高度公信力的平台，让有信用，有实力的医疗行业，健康产业从业人员，得以快速融资，轻松解决目前的融资难题。医健联股权众筹作为众筹平台之一，能分散单笔投资较高的风险、集中更多投资人的力量以使初创企业获取更高数额的融资，是解决中小微企业融资难问题最有效的融资平台。在股权众筹管理办法出台之后，各大平台有了行为准则，不必再担忧可能沦为“非法集资”的风险。相信在相关政策、法律的约束下，医健联股权众筹平台能够在医疗行业和众筹行业之间担负起更重要的责任。如今，股权众筹行业才刚刚起步，随着股权众筹行业的发展和从业者、专家与监管部门的充分交流协作下，法律的进一步完善会使得股权众筹行业发展得更健康，这是毋庸置疑的。交流Q群298482957; 39 次阅读|0 个评论

分享医健联谈风险: 筹更筹 2015-1-23 13:41; 对于风险控制，医健联认为：“在财务监管层面，应引入与第三方支付平台合作的资金管理模式。股权众筹平台不参与资金管理事宜，可有效增强资金监管力度与资金使用的透明性﹔在法律法规层面，应设定淮入门槛，拟定正式法律合同，明确股权转让相关事宜。此外，还应出台邀请及认证投资人制度，从收入、淨资产、投资经验等方面严格把控投资人资质。”这些都是有效降低风险的措施，医健联一直就在以这种高标准严格要求自己。另外，医健联众筹负责人还表示，信用体系和信息披露也是非常重要的一环。在股权众筹平台，信用目前是个大问题，如果能解决信任问题，其他的问题也应该是可以迎刃而解；第二是信息，应该充分披露信息，信息对双方的解决信用问题是很关键的事情。对此，医健联平台联合多方机构充分调查信息真实性，完全揭开所有相关信息，毫无保留地对外公开，真正做到了信息真实透明。同时医健联制定多重措施，不仅从法律上做到严谨，更是对实际情况做出人性化选择，充分站在“中间人”的角度上为所有投资、融资以及创意者提供良好服务！交流Q群298482957; 41 次阅读|0 个评论

分享医健联的股权众筹时代: 筹更筹 2015-1-21 13:29; 互联网时代，“众筹”让每个人都有机会成为天使投资人，而众筹行业监管规则的加速推进，也催生了更多试水者。股权众筹的概念，最初由国外引入，其主要模式是公司通过互联网渠道进行融资，面向社会上的普通投资者出让一定比例的股份，投资者通过出资金来入股，在未来获得收益。作为中国医疗健康行业首个股权众筹平台，医健联以“创新、诚信、高效、透明”为指导方针，主动邀请并接受金融监管部门的监督，从项目立项到邀请第三方金融机构及银行进行资金托管，到项目还款期定时告知投资者，致力于在客户使用平台的整个过程中提供优质服务，并在资金的流动去向等方面向客户保持充分透明开放。医健联众筹网站作为一种新的资源整合模式，它借助互联网的力量发布筹款项目并募集资金，并利用互联网和SNS传播的特性以扩大传播渠道与影响，进而为供需提供及时匹配的资源。随着国家政策的推动，股权众筹逐步得到社会认同，也开始成为各路资本的关注对象，相信进入到2015年的医健联股权众筹平台会迎来飞跃式发展，创造属于自己的时代。医健联官方Q群：188178805; 35 次阅读|0 个评论

分享众筹惠民: 筹更筹 2015-1-14 13:17; 医健联带给大家的众筹模式不仅允许人们以投资人或者早期用户的角色介入一个项目，它还为全新的产品和服务创造了更大的资本获得空间。目前，中国的众筹仍处于初创期，而它的发展趋势是必然的。本月，成都医健联平台将正式开始运营，据悉，该众筹平台旨在整合四川地区优势医疗资源，通过众筹模式为医疗健康行业中的优质项目和独特创意提供便捷通道，同时能大力发展医疗产业，真正为大众减轻医疗压力，惠及于民。医健联认为：“众筹的作用和意义在中国已经完全超越了其一开始的朴素意义。最初，众筹的核心思维是搭建一个平台，汇聚各个小个体的力量完成一个项目，并让参与的小个体获得当中的利益。” 医健联通过协作初创积累资本并去除融资流程中的阻力，众筹模式为市场带来了全新的想法。众筹模式已经形成了强有力的趋势，而身在其中的医健联，势必将获得巨大的发展。; 45 次阅读|0 个评论

分享投资人最关心商业计划书的十个方面: zmxy99 2012-7-4 11:42; 想要获得投资人的青睐，你的商业计划书必须注意以下这几点： 1、不要妄加判断。请让投资人自己对商业计划进行判定。今年，笔者审过的约20份商业计划都声称自己的企业具有颠覆性优势，或者将改变市场规则。 2、叙述创业故事。用讲故事的形式说明市场需求，要比罗列宏观市场数据更好。创业者应在商业计划中列出其解决的问题，问题出在哪里，解决问题的方法，以及其解决方案的优势所在。 3、列出实际支出。大多数商业计划书都明确地列出估算的直接成本，但是却没有列出隐含费用。公司只拥有十名员工，并且营销费用仅仅数十万美元，却要获得2000万美元的销售额，这样的情况是不合理的。 4、列出单位产品的经济数据。通常，优秀的商业计划书会都涉及单位产品的数据。请在商业计划中写明单位产品的生产成本、销售渠道(如果产品涉及销售渠道)或者消费者的支付成本、以及运输成本等等。 5、针对具体方面展开预测，例如先预测渠道或流量、转换率或细分领域，再延伸到其他方面。创业者不要预测说，市场空间很大，而目前规模还很小。这就类似于“市场规模有几十亿美元”的说法，缺乏深度和可信度。 6、不要说没有竞争对手。没有竞争只能意味着两件事情：这项生意无利可图，或者创业者没有做好调研工作，并不了解自己的生意。即使商业计划再具有颠覆性优势，或者再有能力改变市场规则，都会存在竞争。即使今天没有竞争，明天也会出现。那么，什么样的竞争对手会进入该市场? 7、准确进行市场定位。请不要试图把目标客户定位在所有人，而应从细分的产品市场定位着手。如果创业者具备实力，再将业务扩展到更广阔的市场和细分领域。创业者应在商业说明书中写明哪个细分领域是首要目标市场，并且说明原因。此外，请说明哪些领域不属于目标市场，并且说明原因。 8、提供基本财务数据。投资人希望在商业计划中看到月度收入预测、结余、下一年度的现金流，以及第二和第三年度的年度预测。以上内容应以清晰的商业图表展现，同时列出具体的数据。 9、陈述企业发展历程。请在商业计划中列出企业发展重大事件的时间和期限，以及取得的成就。此外，创业者应列出最近正在进行的工作，以及取得的进展。 10、列出实际销售额。实际销售额是最好的见证，包括客户已经开出的支票或未来客户承诺消费的信件。 11、(额外建议)不要太过技术型。商业计划不是一份研究报告，而是一份业务计划书。请简要说明企业的技术，以便投资人可以大致了解，然后重点说明企业的业务。 12、(额外建议)注意行文和格式。投资人希望看到商业计划书中的创业故事并对企业发展做出预测，而不希望因格式或行文的问题而分心。创业者应注意避免错误拼写和重复内容，以便投资人能够集中注意力关注于商业计划内容。; 0 个评论

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