2009-2010年中国零售银行发展研究报告.pdf

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【名称及出版时间】：2009-2010年中国零售银行发展研究报告
【来源】：华经国研
【文件格式】：PDF
【页数】：201
【目录或简介】：
第一章、我国零售银行业发展环境分析.- 9 -
第一节、国际银行业发展金融环境分析.- 9 -
一、全球资本扩张趋势.- 9 -
二、金融重商主义分析.- 10 -
三、双重夹击下零售银行业务发展分析.- 10 -
第二节、2009 年1-8 月份宏观经济环境分析.- 11 -
一、银行业相关指标分析.- 17 -
二、零售银行业务相关影响因素重点分析.- 19 -
三、2009 年-2010 年经济环境预测- 20 -
第三节、2009 年我国零售银行业发展政策环境分析- 24 -
一、财政政策.- 24 -
二、金融货币政策.- 26 -
三、汇率政策.- 31 -
第四节、2009 年零售银行业务重点关注行业分析- 33 -
一、2009 年1-8 月份证券市场发展解析.- 33 -
二、房地产、汽车行业回暖.- 34 -
第五节、新巴塞尔协议对中资银行未来发展的影响.- 59 -
一、新巴塞尔协议对中国银行业的考验.- 59 -
二、执行新巴塞尔协议对我国银行业的影响分析.- 62 -
1、2010 年起部分银行执行新巴塞尔协议- 62 -
2、加强银行系统在遭遇突发事件时抵御风险的能力.- 62 -
3、对国内商业银行资本充足率的监管.- 62 -
三、新巴塞尔协议与中国商业银行提高资本充足率的对策研究.- 63 -
第二章、2009 年我国零售银行业务总体发展情况分析- 65 -
第一节、零售银行业务总体发展情况.- 65 -
一、上半年信贷规模扩大，而息差收入下降.- 65 -
二、以手续费及佣金为主的中间业务的占比提高.- 66 -
三、在衍生金融工具、理财产品创新等方面仍有许多不足.- 66 -
第二节、国内零售银行业务市场发展格局分析.- 67 -
一、中资银行零售银行业务发展情况.- 67 -
二、外资银行在华发展动态分析.- 70 -
第三节、国内上市银行零售银行业务对比分析.- 73 -
一、商业银行零售业务发展策略分析.- 73 -
二、零售银行重点业务同业对比分析.- 74 -
1、零售存款业务同业对比分析.- 74 -
2、零售贷款业务同业对比分析.- 75 -
3、个人理财业务同业对比分析.- 76 -
4、信用卡业务同业对比分析.- 78 -
三、零售银行业务服务渠道同业对比分析.- 79 -
1、手机银行业务.- 79 -
2、自助设备投放.- 80 -
3、网上银行业务.- 80 -
- 4 -
零售银行
第四节、全国重点省市银行零售业务市场发展状况调查.- 82 -
一、上海市.- 82 -
二、北京市.- 84 -
三、深圳市.- 84 -
四、天津市.- 85 -
五、重庆市.- 86 -
六、其他省市.- 87 -
第五节、2009-2010 年我国商业银行零售银行业务发展趋势分析.- 88 -
第三章、零售银行存款业务市场分析及预测.- 92 -
第一节、2009 年1-7 月份存款规模分析.- 92 -
一、2009 年存款数据及解析- 92 -
1、上半年增长迅速.- 92 -
2、7 月份居民户存款负增长- 92 -
二、上半年经济态势对居民储蓄存款的影响分析.- 93 -
第二节、2009 年上半年存款结构分析- 94 -
一、人民币各项存款持续增加.- 94 -
二、居民户存款呈少增态势.- 95 -
三、企业存款增加较多.- 95 -
第三节、2009 年我国居民储蓄存款特点分析- 96 -
一、货币活期化趋势明显.- 96 -
二、再现储蓄“搬家”现象.- 97 -
第四节、2009 年-2010 我国商业银行存款市场发展预测- 98 -
第四章、2009-2010 年我国商业银行存款产品创新研究 - 100 -
第一节、国外商业银行存款产品设计 - 100 -
一、国外商业银行存款产品设计与创新研究 - 100 -
二、国外商业银行存款产品设计的特点及对我国的借鉴 - 101 -
第二节、我国商业银行存款产品设计 - 103 -
一、我国商业银行存款产品及其特点 - 103 -
二、近年我国商业银行存款产品创新及其评价 - 104 -
第三节、2010 年我国商业银行存款产品设计创新研究. - 107 -
一、中外商业银行存款产品设计的差异分析 - 107 -
二、2010 年我国商业银行存款产品设计的背景分析. - 111 -
三、我国商业银行存款产品设计的创新研究 - 112 -
第五章、零售银行贷款业务市场分析及预测 - 114 -
第一节、2009 年上半年信贷数据及特点解析. - 114 -
一、上半年信贷资金主要集中于**投资 - 114 -
二、空转资金占今年新增信贷资金的20%左右. - 114 -
三、票据融资与短期贷款替代关系 - 114 -
四、7 月份个人信贷业务发展趋势抬头. - 115 -
第二节、上半年个人消费信贷业务主要拉动因素分析 - 116 -
一、资本市场异常活跃 - 116 -
二、经济转暖激发个人消费活力 - 117 -
第三节、零售银行个人经营性贷款发展的市场机遇分析 - 117 -
一、个人经营性贷款市场机遇分析 - 117 -
- 5 -
零售银行
二、个人经营性贷款的客户定位分析 - 119 -
第四节、金融脱媒现象分析 - 119 -
一、间接融资比例下降趋势不可逆转 - 120 -
二、金融脱媒对我国商业银行业的压力已经显现 - 120 -
三、金融脱媒背景下我国银行业经营模式转型分析 - 121 -
四、上半年汽车金融公司市场占有率首次超过商业银行 - 123 -
第五节、下半年货币信贷增速运行预测 - 125 -
一、下半年个人信贷将成主力 - 125 -
二、货币供应保持较快增长具备有利条件 - 126 -
三、下半年存贷款结构将有所优化 - 126 -
四、2010 年新增贷款绝对额依然不低. - 127 -
第六章、零售银行中间业务市场分析及预测 - 129 -
第一节、中间业务市场整体分析 - 129 -
一、2009 年上半年商业银行中间业务总体运行分析. - 129 -
1、中间业务占比快速增加 - 129 -
2、中间业务多元盈利格局正逐步形成 - 129 -
3、代销基金业务下降明显 - 129 -
4、理财和代理保险等业务量上升 - 130 -
二、各行中间业务均有较大突破 - 131 -
三、下半年中间业务面临较大挑战 - 131 -
第二节、我国商业银行中间业务细分分析 - 131 -
一、商业银行第三方存管业务对比分析 - 132 -
1、股份制银行间第三方存管业务竞争激烈 - 132 -
2、股份制商业银行第三方存款业务特点比较 - 132 -
二、商业银行基金代销业务对比分析 - 133 -
1、银行基金代销业务收入下降 - 133 -
2、银行垄断的基金销售模式正被多元化渠道弱化 - 134 -
三、商业银行银保业务对比分析 - 134 -
1、银保业务成为银行利润新增长点 - 134 -
2、2009 年上半年银保业务动态监测. - 135 -
四、2009 年上半年短期融资券发行情况与利差分析. - 135 -
第三节、2009-2010 年我国商业银行中间业务发展SWOT 分析 - 140 -
一、优势分析 - 140 -
二、劣势分析 - 141 -
三、机遇分析 - 142 -
四、挑战分析 - 142 -
第四节、未来我国商业银行中间业务发展对策分析 - 145 -
一、走差异化道路 - 145 -
二、建立科学管理体系 - 145 -
三、培养高素质人才 - 145 -
第七章、2009-2010 年私人银行业务发展现状及趋势预测 - 147 -
第一节、中国私人银行业务发展现状 - 147 -
一、私人银行业务发展前景广阔 - 147 -
二、私人银行业务需要专业化经营 - 154 -
- 6 -
零售银行
三、私人银行业务经营模式有待进一步完善 - 154 -
第二节、设立私人银行专营机构的意义与重要作用 - 157 -
一、建立和完善低、中、高端客户相结合的零售银行服务体系 - 157 -
二、改善国内银行的收入结构 - 157 -
三、建立健全私人银行风险管理体系,完善内部控制制度. - 158 -
四、加强国内商业银行成本控制和核算管理 - 158 -
五、培养专业高素质的营销队伍 - 158 -
第三节、国内商业银行设立私人银行专营机构的可行性分析 - 159 -
一、商业银行综合实力显著增强 - 159 -
二、私人银行业务体系已基本形成 - 159 -
三、私人银行业务具备较有效的内部控制和风险管理制度 - 159 -
第四节、国内商业银行私人银行业务专营化经营案例分析 - 160 -
一、探索私人银行专营机构的运作模式 - 160 -
二、强化私人银行业务风险控制体制 - 160 -
三、加强私人银行业务系统基础设施建设 - 161 -
四、加强与国际先进银行建立深层次私人银行业务合作 - 161 -
第八章、我国零售银行消费者偏好分析 - 162 -
第一节、零售银行消费者偏好分析 - 162 -
第二节、零售银行消费者偏好分析的价值体现 - 162 -
一、消费者偏好是决定银行产品价值的关键因素 - 162 -
二、消费者偏好分析是体现市场细分的主要内容 - 163 -
三、消费者偏好分析是银行实现差异化服务的坚实基础 - 163 -
四、消费者偏好分析是国内银行提升竞争力的重要手段 - 164 -
第三节、零售银行消费者偏好的分析方法 - 164 -
一、零售银行消费者偏好的分类 - 165 -
1、显性偏好 - 165 -
2、隐性偏好 - 165 -
3、未来偏好 - 166 -
二、构建零售银行消费者偏好指标体系 - 167 -
三、零售银行消费者偏好的主要研究方法 - 168 -
第四节、运用零售银行消费者偏好分析实施差异化策略 - 168 -
第九章、中国商业银行零售客户终身价值管理分析 - 170 -
第一节、银行业零售客户终身价值应用现状 - 170 -
一、客户识别现状 - 170 -
二、客户维系现状 - 170 -
三、客户区分现状 - 171 -
第二节、中国商业银行零售客户终身价值构成因素分析 - 172 -
第三节、中国商业银行零售客户终身价值的影响因素 - 173 -
一、个人因素对于客户终身价值的影响 - 173 -
二、微观环境对商业银行零售客户终身价值的影响 - 175 -
三、宏观环境对商业银行零售客户终身价值的影响 - 177 -
第四节、2009-2010 年我国零售银行客户价值开发策略分析 - 178 -
第十章、2009-2010 年零售银行渠道建设情况分析 - 180 -
第一节、2009 年上半年我国零售银行渠道建设现状. - 180 -
- 7 -
零售银行
第二节、提升商业银行零售渠道竞争力的策略分析 - 181 -
一、优化网点网络体系 - 181 -
二、产品创新提升销售成功率 - 182 -
三、构建营销服务平台 - 182 -
四、加快流程再造以及渠道整合 - 182 -
五、注重信息反馈 - 183 -
六、打造高素质人才体系 - 183 -
第三节、我国零售银行网点建设分析 - 184 -
一、我国零售银行网点建设的现状及不足 - 184 -
二、国外银行业先进经验分析 - 184 -
三、网点建设的决定因素分析 - 185 -
四、未来物理网点选择及转型研究 - 185 -
第四节、我国商业银行财富管理中心建设情况 - 189 -
一、我国财富管理中心建设及业务发展情况分析 - 189 -
1、国内银行财富管理中心建设情况分析 - 189 -
2、财富客户服务需求调研 - 190 -
二、我国商业银行财富管理中心理财业务核心竞争力分析 - 190 -
1、业务模式整合 - 190 -
2、产品研发 - 191 -
3、市场开拓 - 191 -
4、服务提升 - 192 -
5、专家团队建设 - 192 -
6、风险管理 - 193 -
三、财富中心财富管理业务模式分析 - 193 -
1、以专业理财为基础，打造特色理财规划核心竞争力 - 194 -
2、以优质服务为支持，确保客户利益最大化 - 194 -
3、以特色活动为手段，提高高端客户忠诚度 - 194 -
4、以“走出去”营销为辅助，大力挖掘高端潜力客户 - 195 -
四、我国商业银行财富管理中心业务改进举措分析 - 195 -
1、建议制定专属理财预约制度，凸现财富中心管理优势 - 195 -
2、建议增加理财经理的后备支持，确保理财经理专业理财 - 195 -
3、建议实行高端客户推荐制度，确保高端客户的稳定积累 - 195 -
第十一章、2009-2010 年我国零售银行定价策略分析 - 197 -
第一节、我国零售银行业务定价权变迁分析 - 197 -
一、定价权归属的背景 - 197 -
二、商业银行中间业务价格的内容及其定价的目标 - 197 -
第二节、商业银行定价原则分析 - 198 -
一、实现利润最大化 - 198 -
二、提高市场份额 - 198 -
三、适应价格竞争 - 198 -
四、筛选客户 - 199 -
第三节、我国商业银行零售银行业务产品定价存在的问题 - 199 -
一、客户对商业银行中间业务产品定价存在误区 - 199 -
二、忽视产品和服务成本核算的重要性 - 199 -
- 8 -
零售银行
三、传统的中间业务产品定价体制缺乏弹性 - 200 -
第四节、2009-2010 年我国商业银行零售银行业务产品合理定价的对策- 200 -
一、建立会计核算体系，推行全面成本管理 - 200 -
二、实施市场细分 - 200 -
三、建立中间业务的监督机制 - 201

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其实我真的需要，但是太贵了~ 觉得不值~２０还差不多～　这根本不是分享的态度～

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