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恒天财富投资管理有限公司文件
恒天发字〔2016〕41号 签发人：周斌
恒天财富金融产品风险评级管理办法（试行）
第一章 总则
第一条 为准确界定恒天财富（以下简称“公司”）金融产品的风险等级，规范公司财富管理业务中的销售活动，依据《私募投资基金募集行为管理办法》，制定本办法。
第二条 本办法所称金融产品风险评级是指公司在综合考虑金融产品的投资范围和比例、结构的复杂程度、产品期限、同类产品过往业绩及可能面临的各类风险后，对金融产品的风险特征进行综合评价的行为。
第三条 金融产品风险分类的目的：
（一）风险识别。全面、准确认定金融产品风险类别，揭示金融产品的风险程度。
（二）产品管理。通过对金融产品风险评级，对不同风险等级金融产品实施有针对性的审查、审批和投后管理措施。
（三）匹配销售。对投资者实行适当性匹配销售，确保投资者风险识别能力和风险承受能力应与产品风险等级相匹配。
第二章 组织与分工
第四条公司风控中心
负责对公司开发设计及代销的金融产品进行风险级别评定和调整；负责向销售部门提供金融产品风险评级信息及与评级相关的披露信息；负责对公司金融产品风险评级信息进 ...
京公网安备 11010802022788号
