【找回考研状态，没有放弃，继续更新】读经济英文教材--范里安微观

ding

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chapter 11 asset market
资产市场
       今天看了11章的一半。高数做到重积分，计算有点多，所以时间安排调整了一下。提醒自己：不求速度，务必扎实。
       资产市场这一章，大概也是前一部分的一个延伸应用吧，围绕着的中心就是在未来是确定的条件下，资产市场的均衡状态。均衡分析就会讲到无套利原理，当然，这里要强调假设前提：市场是无风险的。
       嗯，那么一切理想状态下，收益率=利率。
       这一章实际的例子举了很多，特别是关于房子。有个隐性回报（implicit rental）的概念就是说，买房的回报并不只在于之后出卖它的收益，还有租金——哪怕你自己住了这一套房子，这也就是要考虑机会成本了。关于房子的市场泡沫呢，是和预期有关。房价上升有两个效应：一个是减少需求，高价导致需求下降；一个是使得大家预期房价还会上升，那么感觉存在套利机会。。。后者效应比较大的时候，就会导致房价继续推高，进而产生泡沫。所以泡沫和公众的预期有很大关系。

=。=感觉自己总结了半天都没有什么系统性的东西……或许这一章本来就偏叙述吧。

这一章出现了好多不熟悉的专业词汇，这里汇总一下
arbitrage  套利
dibident 股息
bubble 泡沫
depletable resources 不可再生资源
municipal bonds 地方性债券

今天看了11章的后面部分
差不多都是文字性的例子了，
都是用了无套利条件来分析的，不可再生资源，森林的砍伐收入，石油的价格决定……
看着和做英语阅读一样，我就详细不总结了。

今天脑袋里倒是对于考研的录取状况一直在想……
研究生关于录取名额留给统考的，和给推免生的比例问题

很多人都抱怨留给统考的名额少
其实，这样的一个比例   是一个合理的均衡状态
因为学校每年都在调整……就像市场行为一样
以前，也许招的统考的多，但是对比发现推免来的学生质量高一些
那么势必会调整录取方案——毕竟学校是站在自己收益最大化的角度来的
这个调整比例的过程
就像是一个向均衡靠拢的过程一样。

对于我们来讲，
也是一样的。
留给推免的名额多就是对统考人的不公平么？
不是的，想想各自的付出
能推免成功的人
他们或许要努力三年，如果考虑上高考，那就更多
而如果参加考研呢？
一年的疯狂足够了

这个“市场”是平衡的
那么哪条路都一样，没有套利的机会。
没有套利的机会，那就不该有抱怨。

我对自己说
这不到一年的时间里
我要将那失落的三年赶回来。

之所以有这个感慨，是因为明天要去安泰的宣讲会
宣讲会后有现场面试，有夏令营的入营offer
自己虽然目前也是专业第三，拿了一些小奖
但是六级太差，连申请这个面试的资格都没有（要550以上呢~我差远了555555……）
于是乎有点失落，以及焦虑
嗯~现在已经调整好状态了~~~
明天还是会去听一听，找点刺激！
打了鸡血以后回来继续考研复习~~~


今天发了好多题外话，望见谅。

amyclover 发表于 2012-3-29 17:48
chapter 11 asset market
资产市场
       今天看了11章的一半。高数做到重积分，计算有点多，所以时间安 ...

你高数看的好快啊，呵呵，我的数学看的好慢啊。。。。

amyclover 发表于 2012-3-30 20:28
之所以有这个感慨，是因为明天要去安泰的宣讲会
宣讲会后有现场面试，有夏令营的入营offer
自己虽然目前也 ...

其实你比我好多了，这些夏令营我想都不敢想，像我这些几乎可以忽略的小人物，能幻想幻想就已经很有勇气了。有时候会自卑到放弃，这短短的一个多月来，都不知道有多少次想要放弃的念头，每次我都要对自己说，没事没事的，可是每次都觉得自己的心理不够强大，我的心不堪一击。

相形见绌。。。自己得加油啊

君知否 发表于 2012-3-31 22:49
其实你比我好多了，这些夏令营我想都不敢想，像我这些几乎可以忽略的小人物，能幻想幻想就已经很有勇气了 ...

        大一的时候我只是想我以后考研，我对国奖、专业第一也是仰视着看的，那时大概专业十多名吧。大二认识一个保研人大的师姐，忽然有了“为什么我不可以”的想法。大二学得很努力，居然真的拿到了专业第一。
        可惜的是，也许自己是有了进步，心态浮躁了，之后关于数模和六级的铺垫没有走好。
        现在绕了一圈，回到考研的路。
        你创造一个奇迹的前提是，你相信奇迹，也知道它是靠什么实现的。

下午我没课，自习补进度，晚上再来总结~~~加油！

chapter 12 Uncertainty  不确定性
不得不感叹，大师的书章节编排的环环相扣~
资本市场那章之中讨论到风险的问题，但是并没有深究，而是对于确定性的收益情况讲得很详细（无套利那里）
接下来呢，就衔接到不确定性，也就是带有风险的情况

这里用到的方法任然是以前消费理论里面的消费束、无差异曲线那一套。
关键：横纵坐标表示的是两种结果（好坏）的得益
          斜率与要交的保费与保险价值的比率r有关  r/(1-r)

之后讨论了两种效用函数。直接求期望型的和科不道格拉斯形式的~

今天任务有点拖拉！
反省一下。。。。
假期终于可以三整天自习了~加油！