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深圳发展银行供应链金融案例(二) [分享]

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ashashash 发表于 2012-5-20 11:56:56 |显示全部楼层
三、 深发展供应链金融解决方案——汽配行业

深发展供应链金融主要包括16个贸易融资产品和5个贸易融资解决方案,并推出了5个池融资产品,包括国内保理池融资、出口应收账款池融资、出口退税池融资、出口发票池融资和票据池融资。池融资产品在要求客户保留最低余额的基础上,按照余额的一定比例给予融资,具有汇小成大、变短为长的作用,主要适用于具有长期和连续贸易关系的企业。

汽配行业的解决方案主要提供了国内保理池融资和出口应收账款池融资,并在此基础上提供了两类模式的票据保贴。

(一)国内保理池融资

由于是池融资,因此保理类型必须为明保理,开立保理专户和保证金专户,分别用于核算用于融资的保理明细和回笼的应收账款金额,具体实现流程和额度核定方式见文档。

国内保理池融资可以批量转让、批量处理,大大提高了企业的融资效率,较少了企业财务的工作量,并由于保理的到期期限不同,使得单个保理的短期融资变成了整个保理池的长期融资。大大稳定了汽配上下游企业之间的合作关系。

(二)出口账款池融资

将向国外销售商品所形成的应收账款转让给深发展,包括O/A,D/P,D/A,L/C,基本要求和优势同国内保理池融资。

(三)商票保贴

商票保贴业务是指深发展根据企业申请开立商票保证贴现书函,承诺为其签发并承兑或背书装让或持有的商票办理贴现业务的一种授信服务。根据保贴额度的对象不同可以分为给予出票人授信的保贴和给予贴现申请人(持票人)的保贴。

商票保贴的优势在于是商业票据,不需要缴纳保证金,开票不需要手续费,同时又借助了银行的信用,提高了商票的接受程度和支付功能,还克服了银票复杂的查询环节,流程较银票来的更为简单快捷;对于保贴企业,在资金紧张的情况下,还可获得额外的利差收入。

四、 深发展供应链金融服务方案——创维集团

给予创维集团4亿元的授信额度,其中3.5亿为商业票据额度(保贴),0.5亿为投资额度,提供三项融资产品服务,分别为商票保贴、商票供销链融资和透支额度融资。

(一)商票保贴

保贴对象为创维集团,具体优势不再累述。

(二)商票供销链融资

将创维集团作为核心企业,对其供应商和经销商分别提供供应链融资和销售链融资。其中,销售连融资由于取决于经销商的商业信用,为降低银行和创维集团风险,要求经销商进行动产、货权或保证金质押。

(三)透支额度融资

商票到期可用创维自身资金进行支付,也可使用透支额度进行支付,投资期限为6个月,投资利率为半年期流贷利率优惠10%,透支成本较低。




关键词:深圳发展银行 供应链金融 金融案例 发展银行 供应链 案例 金融 供应链

《深发展供应链金融解决方案——汽配行业》.pdf

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深发展供应链金融服务方案——创维集团.pdf

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stata SPSS
ljcdisc 发表于 2013-6-21 15:30:29 |显示全部楼层
好东西,支持支持
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cjscm 企业认证  发表于 2014-3-12 10:23:12 |显示全部楼层
不错!值得学习!跟我们的业务很相关啊!
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lilychen12 发表于 2015-7-9 12:07:40 |显示全部楼层
案例很好
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