公司研究－兴业银行：盈利能力较强，但过于依赖存贷款业务

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<P><FONT size=5>国泰君安－公司研究－兴业银行：盈利能力较强，但过于依赖存贷款业务</FONT></P>
<P><FONT size=5>2007.03.28　　　１１页</FONT></P>
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2007-3-31 10:59:00 上传

公司研究－兴业银行：盈利能力较强，但过于依赖存贷款业务
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<P>截至2006 年底，兴业银行总资产为6177.04 亿元，比05 年增长了30.02<BR>％，贷款余额为3245.12 亿元，同比增加了33.78％，总资产、贷款增速<BR>均是已公布年报银行中最高的。存款余额为4231.97 亿元，同比增长了<BR>19.14％，比05 年增速有所下降。<BR>􀁺 2006 年兴业银行实现净利润37.98 亿元，同比增长了54.09％，利润增<BR>长驱动因素在于：利息净收入和中间业务快速增长，营业费用增速较慢，<BR>实际税率有所下降。此外，公允价值变动出现净损失，以及其他业务净<BR>损益出现大幅下降，资产减值准备计提增加等因素构成兴业银行净利润<BR>增长的阻滞因素。<BR>􀁺 2006 年兴业银行收入结构中非利息净收入同比减少7.54％，在总净收入<BR>中的占比下降到2.92％，其中手续费及佣金收入仍然保持了较快的增长，<BR>但公允价值净损益的减少以及其他业务净损益增速减缓拖累了非利息<BR>净收入的增长。<BR>􀁺 2006 年兴业银行净资产收益率和总资产收益率均有所提高，净利差比<BR>05 年提高了0.14 个百分点，</P>

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关键词：公司研究 兴业银行 盈利能力 存贷款 银行净资产收益率 兴业银行 国泰君安 能力 贷款 价值