兴业银行现在是最佳买入时机

我没持股银行，但是我觉得银行股没有那么快调整好，毕竟银行形式不好，否则像房地产早上去了

不错

静待验证

whuhust 发表于 2013-11-23 15:22
作为一个银行研究员，我最看好的是平安银行，高增速可以给一定的估值溢价，兴业估值低只是下跌的空间不大， ...

说的不错，这说法才够理性...

关注一下

只买银行股？这么看好银行？

水贴，没什么研究报告支持。

我看了下兴业银行的3季报，首先最新的2013Q3公布的ROE是18%左右，应该看扣除非经常性损益的值，不过差别不大。然后，其资产负债率是94.6%，总资产收益率可以推算出来18%*(1-94.6%)=0.97%
这个数字已经不咋样了，应该是比不过招商的，有心人可以算一下，而且不良贷款率0.63%，较期初上升0.20个百分点。
银行的利润是利息，而不良贷款损失的是本金，按照8%的贷款利率粗算，新增的0.2%NPL要冲减2.5%的净利润，这就是为什么最近银行股普跌的原因了，是假的利润，终归是假的，利润那么好，6月份就不会出钱荒了~犹其是中小银行~

我就搞不懂为啥银行股这么便宜了，分红都达到股票价格的7%~10%了，roe也很高，难不成银行真的要被坏账和经济增速下滑打垮？要不然的话，真是比村钱到银行更划算

民生银行！