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雷达卡
造成这方面原因我认为是经济理论发展永远落后与现实世界或者说实务界。造成实务界人士瞧不起理论界，理论界也只在黑板上讨论不知道实务界发生了什么。
举几个简单例子，中国房价问题，房价很高，很多人说泡沫大，要压房价，结果房价就好像没什么大下降，反而经常涨。如果你不了解实务界金融和房地厂商怎么运作，凭你黑板上怎么建模型你也想不明白。其实说白了银行很大部分钱都投向房地产，那个国家不是限制吗，银行怎么还投？利润高啊，信托计划收益9%以上啊，你说房地产赚不赚钱？当然前提你要有100万，起步价
这个银行方式就多了，原来是通过理财产品等等，绕道信托投，后来银监会一纸8号文泼了理财产品一道冷水。银行可不甘心，咱开发新的方式，于是同业三方买入返售应运而生，简单说就是拆借同业资金又绕道信托那里去投地产，同业资金利率低啊，于是兴业赚得盆满钵满，号称什么“同业之王”。结果，好事不长，今年6月份出现“钱荒”，各家机构神经紧张起来，我看来“钱荒”根本不“荒”，根本原因就是那个三方买入返售，大家到处拆资金，你拆我，我拆你，然后贷给能赚钱行业，我认为多半去了地产。结果民生对兴业到期违约传言一出，大家看到资金链断裂危险，一下就“钱荒”了。银监会也意识到了，马上要发9号文限制，银行和监管斗得不亦乐乎。如此，看来你说地产怎么降温，一降银行就危险，系统性风险大啊，ZF也不敢轻易动，除非。。。省略一万字。这个你要实务界干过，然后再建个模型也行，不过理论界一般不知道这些，实务界也不屑搞理论，只赚钱了。当然理论很牛的人有些实务也会很牛，大名鼎鼎的西蒙斯，理论大牛，跑去实务界搞个大奖章基金收益率超巴菲特几条街，不过此人很低调，貌似国内知道不多。赚钱秘诀就是听起来高端大气上档次的量化交易。记得国内股指期货刚推出时候，一帮华尔街搞量化的华人如饿狼看到羊群一样跑回来搞量化。我所知道我们学校一个老师就搞这个，据说当时股指期货价格经常是不收敛的，然后这位老师赚了几十倍，别不信，看看西蒙斯你就觉得在中国这很正常。然后真正让大家见识到量化交易威力的还是光大乌龙指事件，要不是这次事件，人们还不会知道你丫的光大还搞了个量化团队悄悄赚大钱啊。量化交易威力大啊，一个程序问题动用一点资金就把大盘翘个底朝天，据说美国1987股灾也是这货搞得鬼。
说了这么多，其实就是想说客观看待我们学的，你要想搞研究当老师学的这些东西肯定很有用。你想混实务界，其实很多地方用处不大；当然你有心在实务界混熟了，想搞个模型理论解释解释也未尝不可，或者理论很牛，到实务界搞量化等等赚大钱也是不错的选择。 最后强调要想深造微观要学好啊，不管你以后搞宏观还是资产定价，都会用到微观。具体说来现代宏观都加入了微观基础，而资产定价方面最开始学习A-D证券市场经济，CCAMP模型都会用到微观不确定性和一般均衡的知识。所以看来一下微观确实是金融和经济学的基石。
我很赞同楼主的观点！
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