研究显示:年龄越大对财富管理机构越信任
财富管理这件事,究竟是该委托给专业机构来打理,还是自己亲力亲为?日前,《福布斯》杂志联合宜信财富发布的一份《2014中国大众富裕阶层财富白皮书》显示,85.5%的人表示需要财富管理机构的服务,并且随着年龄的增长,选择财富管理机构来打理资产的大众富裕阶层呈阶梯状增长。
研究表明,目前60岁以上的大众富裕阶层中,有63.2%选择委托机构进行财富管理,而30~39岁的大众富裕阶层仅有33.1%,随着年龄的增长及投资经验的增加,专业的财富管理机构越来越能被投资者所信任。
那么到底什么样的机构才值得委托呢?宜信财富相关负责人表示,选择一家负责任的财富管理机构,第一要看经验,历史的业绩。第二看这个公司是以客户的需求为中心,还是以产品推销为中心。第三,除了做财富管理业务之外,这家机构还能够给客户带来哪些成长,哪些更多的价值,创造附加值服务。宜信在为客户提供物质上的回报的同时,还他们提供还为客户提供子女教育规划、风险容忍度测试、财务体检、资产配置、财富传承等在内的完整的财富管理服务。