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雷达卡
这里说的Excel，是指Excel基本操作及函数，不包括VBA。
如果把学习技术看作投资的话，对于刚开始精算工作的人而言，最好的投资就是学Excel，没有之一。Excel看起来是很简单的一个工具，但是使用障碍在实习中是普遍存在的。
一、Excel教程
能专心学习一本Excel教程当然是最好的，但不是必须的。
Office2007版和2010版自带帮助手册，按F1可以打开。2013版有点麻烦，它的帮助手册是在线的。
通过搜索术语、函数名称，可以看到相关的解释和应用实例，例如：
在Excel主界面下按F1打开的是《Excel帮助》，在VBA界面下按F1打开的是《开发人员参考》，可以在“搜索”按钮处切换。
遇到Excel的问题要尽量自己查《Excel帮助》或者百度解决，你可以不依赖别人。
二、基本概念和操作
2.1 工作簿、工作表、区域、单元格
在《Excel帮助》中搜索这些内容，可以看到它们的说明和操作的快捷键。下面举例说明一些重要的快捷键。
- Ctrl+方向：移动至区域中的最末单元格
- Ctrl+Shift+方向：选中至区域中的最末单元格
- Ctrl+D：向下复制第一个单元格的值或公式，需要先选中一个区域
- Ctrl+R：向右复制第一个单元格的值或公式，需要先选中一个区域
- Ctrl+[：定位公式中引用的第一个区域
2.2 工作簿的格式
xlsx是2007以上版本默认的格式，xlsm是启用宏的格式。目前比较流行的是有宏的时候用xlsm，没宏的时候用xlsx。
xlsb是二进制格式。在xlsm文件大小超过5MB时，如果存为xlsb格式，其文件大小、打开时间、保存时间都会至少缩小一半。本人使用了两年多，觉得xlsb在一般功能上跟xlsm格式没有区别，因此建议使用xlsb替代xlsx和xlsm格式。
至于空间和时间性能都比较差的xlsx为什么被作为Excel的默认格式，我推测是因为xlsx在某些基于xml的程序交互上是xlsb不可替代的。
2.3 数据类型
学过程序设计的同学也看一下《Excel帮助》吧，毕竟不同环境下的数据类型有一点区别。
没有学过程序设计的同学只要知道区分这些就可以了：常规类型、文本类型、数值类型、日期类型。Excel默认使用常规类型，在特定情形下需要将单元格设置为其他类型。
比如Excel有时候会混淆文本类型和数值类型。例如18位纯数字的身份证号可能被当成数值类型，由于Excel对数值类型只保存前15位有效数字，最后3位就丢失了。在身份证号前面加英文单引号可以告诉Excel输入的是文本类型，输入前将单元格设置为文本类型也可以避免这个问题。
日期类型实际上是保存为数值类型的，你修改单元格的显示格式可以分别显示2015-1-1或42005，这个数字表示1900-1-1至该日期的天数，可以是小数。
2.4 数据透视表
数据透视表是一个常用的数据整理、分析工具。
它类似于在Excel中将数据整理成数据库中的标准表然后进行查询，但不需要掌握SQL，而是通过鼠标来操作。
使用方法和实例请参阅《Excel帮助》。
三、函数
函数是Excel的灵魂。为方便不同水平的人设置学习目标，我将对函数的掌握程度分为三个层次。
3.1 第一层
- 会使用加、减、乘、除、乘方运算
- 会使用区域命名并应用于公式中
- 知道自动计算和手动计算的区别
- 会使用简单的函数
Sum()、Count()、Average()、Round()、Max()、Min()、Mod()
3.2 第二层
- 掌握绝对引用和相对引用
- 会使用查找函数和条件汇总函数
Vlookup()、Sumif()、Sumifs()、Countif()、Countifs()
- 会使用逻辑函数
If()、And()、Or()、Not()
- 会使用文本函数
Left()、Mid()、Right()、Substitute()、Trim()、Len()、Upper()
- 会使用日期函数
Year()、Month()、Day()、Date()、Edate()、Datedif()
其中Datedif常用于计算被保险人的周岁，这个函数在《Excel帮助》中找不到，用法请参阅百度百科。
3.3 第三层
- 掌握更多查找和索引函数并理解精确匹配和模糊匹配的区别
Match()、Index()
- 掌握错误处理和数据类型的转换
Iferror()、Iserror()、Text()、Value()
- 会用VBA编写自定义函数并理解易失函数（VolatileFunction）和非易失函数的区别
更多内容：
准备精算实习1——泛泛而谈
准备精算实习3——数据库和SQL
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