[待分类] 求助！急！内部银行与总公司财务部的关系 [推广有奖]

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alecou 发表于 2009-6-10 21:22:00 |AI写论文

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集团公司如果采用内部银行模式进行资金管理，那么内部银行与财务部的关系是什么呢，是内部银行取代了财务部，还是共存或者其他？如果是共存，是不是投资决策还是由财务部完成，内部银行只管投钱？

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关键词：公司财务总公司财务部资金管理集团公司银行关系财务部总公司

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沙发

estylehr 发表于 2009-6-11 20:06:00

一般是隶属关系,即内部银行隶属财务部领导,主要负责集团内部下属单位之间日常往来结算算、资金调拨、筹集等。

投资决策一般由财务部提出报告交公司董事会（或投资者、或上级主管部门等）批准后才能实施，内部银行只是负责具体资金筹集、调拨、支付以及对资金使用情况进行监控。

xuezi2046 金钱 +5 奖励热心帖 2009-6-12 9:16:00

藤椅

crazy40484048 发表于 2009-6-11 20:24:00

内部银行出现的原因是由于公司规模太大，子公司太多而造成资金的使用率底下。实际上内部银行属于财务部门的一个机构，主要负责集团内部子公司之间业务的结算，并负责各子公司的贷款和借款业务，比如有的子公司资金充裕，而有的子公司缺乏资金，这时就可以将富余的那部分资金贷给缺乏资金的子公司，提高了资金的使用效率，避免资金的闲置。投资决策还是由财务部门决定，内部银行只是行使其职能。